為了幫助有基金投資需求的人理解基金投資，本書作者分析海內外基金數萬只，結合過去投資經驗與投資者問題反饋，總結了一些符合中國市場的基金投資方法，從基本的自我認識到最終的基金追蹤診斷，列舉大量真實數據并搭配案例說明，希望基金投資者在牛市、熊市都能夠淡定面對，讓投資、生活、事業互不干擾且相輔相成。本書實用性強，可以定位為基金投資的工具書，建議四類人閱讀、學習。第一類，理財經理（或基金投資顧問）。中國地區這類職業人士的年紀尚輕，需要對基金投資有更多、更深的理解。第二類，有點資產想要自主投資基金的人。按照本書的內容操作，代價小、收獲大。第三類，基金投資已經出現長期虧損的人。按照書中的診斷方法去理解與應對，不會犯大錯。第四類，要做定投的人。雖然市場上關于定投的書很多，但具有實操性、深入分析基金投資的比較少，而本書實用性強，可以按照內容操作，是一本適合了解基金投資的工具書。
黃士銓：主要從事財富管理咨詢培訓與投資者教育工作，畢業于臺灣交通大學財務金融研究所，前渣打銀行（中國臺灣竹北分行）最年輕行長兼內訓師，前南開大學深圳金融研究院客座講師。深圳市優拓聯合企業管理咨詢有限公司創始人，理財公眾號麻利二鋪發起人。?2010年開始為全國性股份制商業銀行、證券公司、基金公司提供財富管理咨詢與培訓，理財經理、投資顧問、個人投資者等學員超10萬人次，主講金融機構投資講座超過300場。?深諳海內外經濟發展趨勢及國內投資理財工具運用的底層邏輯，擅長解決投資理財難題，針對國內老百姓日常保值增值的投資理財需求，總結出一套簡捷實用可落地的基金投資體系，深受業內從業者和投資者好評。?
第1章 基金投資前的必備認知 1
1.1 如何快速識別金融產品 2
1.2 如何通過理財投資實現財務自由 3
1.3 基金投資的地位為什么在《資管新規》出臺后大幅提升 5
1.3.1 為什么要出臺《資管新規》 6
1.3.2 《資管新規》對基金投資的影響 8
1.3.3 炒股不如買基金 10
1.4 為什么主動型基金是現階段（2020年）中國市場基金投資的
首選 17
1.4.1 海外成熟市場為什么推崇指數型基金投資 17
1.4.2 中國市場現階段（2020年）為什么要投主動型基金 20
1.4.3 折中：現階段指數增強型基金是個不錯的選項 22
1.5 為什么投資基金前必須填寫風險評估問卷 23
1.5.1 為什么不能忽視風險評估問卷的嚴肅性 23
1.5.2 從風險的角度理解產品的功能 29
1.5.3 從資產布局理解產品的適配性 30
1.6 如何選擇適合自己的交易渠道 32
1.6.1 基金銷售的商業模式 32
1.6.2 基金銷售的渠道 33
1.7 如何打造自己長期投資的健康心態 37
1.7.1 投資為什么要趁早 37
1.7.2 收支曲線與夢想規劃 38
1.7.3 你不理財，財不理你 40
1.7.4 如何應用大類資產配置穿越“牛熊” 42
1.7.5 什么樣的投資策略適合自己 47
1.7.6 持有多少只基金合適 53
第2章 基金基礎知識 56
2.1 基金的基本構成 56
2.1.1 基金的生命周期 57
2.1.2 凈值、累計凈值 59
2.1.3 分紅、分紅再投 62
2.1.4 關于交易：認購、申購、贖回、轉換（復利定義+規則
說明） 65
2.1.5 關于流動性：封閉期與開放期、新基建倉期、定開 66
2.1.6 收費形態：費用結構與收費類型 67
2.1.7 操作類型：主動操作與被動操作 68
2.2 從不同視角看基金定義與投資時機選擇 73
2.2.1 公募基金對于投資布局的重要性 73
2.2.2 股票型基金：“雇傭”專業的團隊幫你投資股票 74
2.2.3 債券型基金：實現資產長期穩健增長 77
2.2.4 貨幣型基金：短期大額資金存放好去處 83
2.2.5 混合型基金：攻守兼備的全能工具 84
2.2.6 “固收+”基金：長期配置的穩固基礎 89
2.2.7 指數型基金：看好就上，減少外部干擾 90
2.2.8 QDII基金：全球配置好幫手 93
2.2.9 FOF基金：專業的團隊幫你挑選、追蹤基金 94
第3章 單筆投資的基金篩選邏輯 98
3.1 基金全量觀察維度（公開資訊）概覽 98
3.1.1 業績回報 98
3.1.2 基準指數 100
3.1.3 同類平均 100
3.1.4 同類百分比排名 102
3.1.5 年化回報 103
3.1.6 最大回撤 103
3.1.7 規模變動 104
3.1.8 夏普比率 105
3.1.9 貝塔系數 105
3.1.10 阿爾法系數 106
3.1.11 持有人結構 106
3.1.12 投資風格 107
3.1.13 換手率 107
3.1.14 資產配置 108
3.1.15 歷任經理人 109
3.1.16 評級機構 110
3.2 資本市場特有的發展階段 110
3.3 現階段基金篩選的主要觀察維度 113
3.3.1 主要維度1：階段性排名的意義 113
3.3.2 主要維度2：績效收益率走勢對比 117
3.3.3 主要維度3：經理人的操作能力評估 119
3.3.4 主要維度4：主題輪動捕捉能力的體現 122
3.4 現階段基金篩選的輔助觀察項 125
3.5 基金公告重點事項 128
第4章 投資后如何應對和調整：持續追蹤、診斷基金的方法 130
4.1 逐步縮小范圍，判斷問題出在哪兒 130
4.1.1 方法1：看大范圍，看國際環境（美歐日股，貿易） 131
4.1.2 方法2：看中范圍，看國內政策（資金政策，外資政策） 132
4.1.3 方法3：看小范圍，看產品性質（時機優劣與基金優劣的
四種場景） 133
4.2 基金診斷核心方法論 133
4.2.1 排名出現異常怎么辦 133
4.2.2 績效對比出現異常怎么辦 136
4.2.3 經理人出現異動怎么辦 139
4.2.4 優秀占比出現異常怎么辦 143
第5章 單筆投資重要的擇時點參考 146
5.1 時間會給基金一份公平的答卷 146
5.2 從企業融資的角度找到相對有利的時機點 149
5.3 從資金趨勢的角度找到進入時機 153
第6章 定投的正確打開方式 159
6.1 定投賺錢的基本原理 159
6.2 基金定投的盈利收窄效應 164
6.3 哪些基金適合定投 167
6.4 定投需要選擇時機嗎 171
6.5 定投多久投一次合適 172
6.6 常見的定投操作策略 172
6.7 小結 179
參考文獻 180
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