中小企業(yè)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的生力軍，是社會穩(wěn)定的有力保障。中小企業(yè)在發(fā)展與創(chuàng)新過程中面臨著諸多難題，如何破解這些難題，永遠(yuǎn)是一個不老的話題。《中國海洋大學(xué)管理學(xué)院工商管理系“100工程”（百萬學(xué)術(shù)支持工程）系列專著：中小企業(yè)的發(fā)展與創(chuàng)新》從發(fā)展和創(chuàng)新的視角，揭示中小企業(yè)存在的困難與不足，運(yùn)用恰當(dāng)?shù)睦碚摲椒ǎη筇剿鞒鲆粭l適合我國中小企業(yè)的成長之路。
《中國海洋大學(xué)管理學(xué)院工商管理系“100工程”（百萬學(xué)術(shù)支持工程）系列專著：中小企業(yè)的發(fā)展與創(chuàng)新》分為三篇：發(fā)展篇、融資創(chuàng)新篇和技術(shù)創(chuàng)新篇，包括十九章內(nèi)容。發(fā)展篇主要介紹了我國中小企業(yè)的發(fā)展歷程，剖析了發(fā)展特點及存在的問題，提出發(fā)展方式轉(zhuǎn)型的相關(guān)策略。融資創(chuàng)新篇從系統(tǒng)的角度，研究了在不同成長階段中小企業(yè)融資系統(tǒng)的創(chuàng)新策略。技術(shù)創(chuàng)新篇分析了中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新現(xiàn)狀，研究了提升技術(shù)創(chuàng)新能力的相關(guān)策略，并對實施開放式創(chuàng)新提出了相關(guān)見解。
孫林杰，1972年9月出生于山東省青島市，漢族，中國農(nóng)工民主黨黨員。1991年就讀于青島大學(xué)商學(xué)院，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位：2001年就讀于西安交通大學(xué)管理學(xué)院，獲工商管理碩士學(xué)位；2003年就讀于中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院（為中國科學(xué)院和中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)聯(lián)合培養(yǎng)），獲管理學(xué)博士學(xué)位。2006年起任教于中國海洋大學(xué)，主講課程有金融學(xué)、項目管理、技術(shù)經(jīng)濟(jì)前沿講座、管理學(xué)原理、跨國并購、市場營銷等多門本科生和研究生課程。現(xiàn)為中國海洋大學(xué)管理學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。主要學(xué)術(shù)兼職有中國科學(xué)學(xué)與科技政策研究會會員、中國未來研究會會員、山東省比較管理研究會會員、青島市政協(xié)理論研究會理事、農(nóng)工黨山東省教育委員會副主任。
自2003年以來，一直致力于企業(yè)創(chuàng)新管理、科技金融等領(lǐng)域的研究，特別是在中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展方面做了大量的理論研究及實踐探索工作。先后主持省部級課題4項，市廳級課題5項，校級課題2項。近年來，在《科學(xué)學(xué)研究》、《中國科技論壇》、《科學(xué)學(xué)與科學(xué)技術(shù)管理》、《科技管理研究》、《研究與發(fā)展管理》、《科學(xué)與社會》等核心期刊發(fā)表文章20余篇。獲得青島市第二十二屆社會科學(xué)優(yōu)秀成果獎。在參政議政工作中，撰寫的多篇建言獻(xiàn)策稿件被國家政協(xié)、山東省政協(xié)、青島市政協(xié)、農(nóng)工黨中央、農(nóng)工黨山東省委采納。
上篇 中小企業(yè)的發(fā)展及策略
第一章 中小企業(yè)的概念界定
一、2011版中小企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)
二、我國中小企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)的歷史沿革
第二章 我國中小企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀
一、我國中小企業(yè)的基本概況
二、我國中小企業(yè)的地位及作用
三、我國中小企業(yè)存在的劣勢及不足
第三章 我國中小企業(yè)的發(fā)展歷程
一、1949～1978年我國中小企業(yè)的發(fā)展歷程
二、1978～1990年我國中小企業(yè)的發(fā)展歷程
三、1990～2000年我國中小企業(yè)的發(fā)展歷程
四、2001年至今我國中小企業(yè)的發(fā)展歷程
第四章 我國中小企業(yè)發(fā)展的特點分析
一、中小企業(yè)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特點分析
二、中小企業(yè)發(fā)展的區(qū)域結(jié)構(gòu)特點分析
三、中小企業(yè)發(fā)展的技術(shù)創(chuàng)新特點分析
四、中小企業(yè)發(fā)展的數(shù)量規(guī)模特點分析
五、中小企業(yè)對外貿(mào)易發(fā)展的特點分析
第五章 中小企業(yè)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)型策略
一、中小企業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的契機(jī)與必要性
二、中小企業(yè)發(fā)展方式中存在的主要問題
三、中小企業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的策略與措施
第六章 中小企業(yè)與科技中介共生發(fā)展的對策
——以青島市為例
一、引言
二、中小企業(yè)與科技中介機(jī)構(gòu)共生發(fā)展的辯證關(guān)系
三、青島市科技中介與中小企業(yè)共生發(fā)展的基本概況
四、青島市科技中介與中小企業(yè)共生發(fā)展存在的問題和不足
五、青島市科技中介機(jī)構(gòu)與中小企業(yè)共生發(fā)展的對策與建議
中篇 中小企業(yè)的融資創(chuàng)新
第七章 緒論
一、研究背景
二、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
三、研究意義及創(chuàng)新點
第八章 理論基礎(chǔ)及融資難成因解釋
一、理論基礎(chǔ)
二、用各種理論解釋中小企業(yè)融資難成因
第九章 基于復(fù)雜系統(tǒng)理論構(gòu)建中小企業(yè)融資系統(tǒng)及仿真模擬
一、復(fù)雜系統(tǒng)和復(fù)雜性的理論知識
二、構(gòu)建中小企業(yè)融資系統(tǒng)及仿真模擬
第十章 初創(chuàng)階段：政府扶持是融資關(guān)鍵
一、初創(chuàng)階段融資系統(tǒng)的特點分析
二、國外政府資助初創(chuàng)期中小企業(yè)的模式及有益啟示
三、初創(chuàng)階段中小企業(yè)融資系統(tǒng)的創(chuàng)新
第十一章 成長階段：以提高企業(yè)融資能力為核心
一、成長階段融資系統(tǒng)的特性分析
二、成長階段的中小企業(yè)融資系統(tǒng)創(chuàng)新
三、構(gòu)建中小企業(yè)融資能力的評價模型
第十二章 成熟階段：市場化運(yùn)作是目標(biāo)
一、成熟階段融資系統(tǒng)的特點分析
二、成熟階段的中小企業(yè)融資系統(tǒng)創(chuàng)新
第十三章 青島市小微企業(yè)融資現(xiàn)狀及對策建議
一、青島市在扶持小型微型企業(yè)融資方面取得的成就
二、青島市小微企業(yè)融資面臨的困境
三、青島市小微企業(yè)融資困境的解決對策
下篇 中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新
第十四章 我國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新現(xiàn)狀
一、中小企業(yè)與技術(shù)創(chuàng)新的關(guān)系
二、中國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新現(xiàn)狀
三、中國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新存在問題的原因分析
第十五章 提升中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力的策略
一、加大技術(shù)創(chuàng)新投入
二、積極進(jìn)行管理創(chuàng)新
三、加大各級財政對企業(yè)的研發(fā)投入，提高中小企業(yè)創(chuàng)新基金的支持強(qiáng)度
四、拓展稅收優(yōu)惠適用范圍，引導(dǎo)中小企業(yè)將更多的資金投向科研
開發(fā)、技術(shù)改造和設(shè)備更新
五、建立中小企業(yè)科技開發(fā)準(zhǔn)備金制度，對中小企業(yè)創(chuàng)新予以扶持
六、完善政府采購配套措施和強(qiáng)化政府采購政策的執(zhí)行力，引導(dǎo)政府
采購向高新技術(shù)產(chǎn)品傾斜
七、提高創(chuàng)新意識，建立中小企業(yè)自主創(chuàng)新的激勵機(jī)制
八、建立健全創(chuàng)新支持服務(wù)體系，改變中小企業(yè)融資難狀況
九、稅收激勵中小企業(yè)科技創(chuàng)新的建議
第十六章 扶持促進(jìn)小微企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的對策建議
——以青島市為例
一、青島市在扶持促進(jìn)小型微型企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新方面取得的成就
二、目前青島市小微企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新面臨的主要困難
三、青島市扶持促進(jìn)小微企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的對策建議
第十七章 中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的新途徑
——開放式創(chuàng)新
一、開放式創(chuàng)新的概念
二、開放式創(chuàng)新的研究主題
三、開放式創(chuàng)新對中小企業(yè)的重要意義和必然性
四、中小企業(yè)實施開放式創(chuàng)新的前提條件
五、我國中小企業(yè)實施開放式創(chuàng)新的特點分析
六、中小企業(yè)實施開放式創(chuàng)新的關(guān)鍵策略
第十八章 完善創(chuàng)新服務(wù)平臺。促進(jìn)中小企業(yè)開放式創(chuàng)新
——以青島市為例
一、青島市為促進(jìn)中小企業(yè)開放式創(chuàng)新，在平臺建設(shè)方面做出的努力及基本情況
二、青島市打造創(chuàng)新服務(wù)平臺過程中存在的主要問題
三、完善創(chuàng)新平臺，促進(jìn)青島市中小企業(yè)開放式創(chuàng)新的政策建議
第十九章 中小企業(yè)選擇技術(shù)創(chuàng)新項目的方法
一、中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新效率的評價
二、中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)效益的評價
三、小結(jié)
參考文獻(xiàn)
附件1 中小企業(yè)融資現(xiàn)狀調(diào)查表
附件2 企業(yè)融資（還貸款）能力調(diào)查問卷
——銀行信貸人員、企業(yè)技術(shù)人員及研究院所科研人員訪談表
附件3 50家中小企業(yè)數(shù)據(jù)
（四）企業(yè)自身創(chuàng)新，開拓更多融資新渠道
方曉霞（2004）等提出影響我國中小企業(yè)融資的一個主要原因在于中小企業(yè)素質(zhì)低下和金融體制改革滯后。因此，應(yīng)該從①提高中小企業(yè)自身素質(zhì)，增強(qiáng)內(nèi)在融資能力；②強(qiáng)化信用管理，構(gòu)建良好融資環(huán)境兩方面人手。
對于中小企業(yè)融資中容易出現(xiàn)的道德風(fēng)險，Coco認(rèn)為建立適當(dāng)?shù)闹行∑髽I(yè)信貸抵押制度可以減少道德風(fēng)險，特別是對于那些信用低劣的中小企業(yè)作用更強(qiáng)烈。根據(jù)中小企業(yè)不同情況，要求企業(yè)提供相應(yīng)的抵押資產(chǎn)，既可以是有形資產(chǎn)也可以是無形資產(chǎn)，抵押的資產(chǎn)可以對中小企業(yè)有很強(qiáng)的約束作用。
王小霞則從產(chǎn)權(quán)制度、分配制度、管理制度、治理結(jié)構(gòu)、企業(yè)家素質(zhì)等方面闡述了中小企業(yè)應(yīng)如何進(jìn)行創(chuàng)新以提高自身素質(zhì)和實力。
陳曉紅、郭聲琨所著的《中小企業(yè)融資》（2000）是國內(nèi)最早研究中小企業(yè)融資問題的專著之一，該書在實務(wù)操作方面為中小企業(yè)介紹了商品融資這—創(chuàng)新手段。
林漢川、管鴻禧對湖北和廣東2000多家中小企業(yè)作了一次問卷調(diào)查，獲得一個303份有效答卷組成的數(shù)據(jù)樣本，通過分析樣本，在對策建議中列舉了中小企業(yè)可以利用基于商業(yè)信用的融資手段。
此外，充分利用融資租賃這種新型融資方式，以典當(dāng)作為中小企業(yè)融資的輔助渠道等，都會在一定程度上緩解中小企業(yè)的資金壓力。
（五）建立和完善中小企業(yè)融資服務(wù)體系
借鑒國外發(fā)達(dá)國家的成功經(jīng)驗，提出建立中小企業(yè)融資服務(wù)體系的學(xué)者有很多，觀點也多種多樣。如有的學(xué)者認(rèn)為應(yīng)該大力發(fā)展中小金融機(jī)構(gòu)，有的提出應(yīng)發(fā)展中小企業(yè)票據(jù)市場，有的建議應(yīng)盡快建立中小企業(yè)信用評級體系，還有的建議應(yīng)組建中小企業(yè)政策性銀行，等等，不一而足。
張杰（2000）闡述造成中小企業(yè)融資困難的根本癥結(jié)在于中小企業(yè)與國有金融體制處于不同的信用聯(lián)系之中。解除中小企業(yè)金融困境的根本出路既不在于改變國有銀行的信貸行為與資金投向，也不在于由政府出面培育多少中小金融機(jī)構(gòu)，而在于營造內(nèi)生性金融制度成長的外部環(huán)境。只有建立和發(fā)展內(nèi)生性金融制度才不致?lián)p害中小企業(yè)可貴的內(nèi)源融資基礎(chǔ)。這個內(nèi)生性金融制度可以理解為融資服務(wù)體系。
陳曉紅提出解決中小企業(yè)融資難的根本出路重在建立一個包括中小企業(yè)信用評級機(jī)構(gòu)、信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)銀行、中小企業(yè)協(xié)會等在內(nèi)的多層次、多渠道的融資服務(wù)體系。
胡小平（2000）針對國內(nèi)中小企業(yè)的融資方式，主張建立中小企業(yè)投資公司、組建政策性中小銀行、建立中小企業(yè)基金等以擴(kuò)大中小企業(yè)融資渠道。
林毅夫等（2001）認(rèn)為由于不同金融機(jī)構(gòu)為不同規(guī)模的企業(yè)提供金融服務(wù)的成本和效率是不一樣的，所以他提出大力發(fā)展和完善中小金融機(jī)構(gòu)是解決我國中小企業(yè)融資難問題的根本出路。
郭斌、劉曼路根據(jù)對溫州地區(qū)的中小企業(yè)與民間金融機(jī)構(gòu)之間的互動關(guān)系所做的實證研究，提出政府應(yīng)該建立多元化的中小企業(yè)融資服務(wù)體系，此外，還要引導(dǎo)民間金融組織逐步演化為規(guī)范運(yùn)作的、定位于為中小企業(yè)融資提供專業(yè)服務(wù)的民營金融機(jī)構(gòu)，這樣才能從根本上解決中小企業(yè)融資難問題。
徐滇慶、巴曙松提出應(yīng)建立民營銀行；王宣喻、儲小平在分析了不完全信息與資本市場層級結(jié)構(gòu)的形成原因后，建立了私營企業(yè)融資決策模型；此外，大力發(fā)展中小企業(yè)票據(jù)市場，鼓勵中小銀行的建立和發(fā)展，都會在一定程度上緩解中小企業(yè)融通資金的壓力。
（六）對國內(nèi)外文獻(xiàn)的評述
綜合上述各種觀點，可以看出，目前針對中小企業(yè)融資難問題所展開的研究已經(jīng)比較全面，研究的內(nèi)容涉及中小企業(yè)融資的點點面面，涵蓋每一個角落。上述研究有的是從分析融資難的成因入手，然后對癥下藥，找尋解決該問題的最佳方案，如分析銀企間的信息不對稱是構(gòu)成融資難的原因之一，于是便有了信號傳遞和信號甄別等研究成果。有的研究是結(jié)合相關(guān)理論，針對融資中存在的具體問題，使理論運(yùn)用落到實處，如構(gòu)成融資難問題最主要的原因是市場失靈導(dǎo)致，根據(jù)解決市場失靈理論，學(xué)者們提出應(yīng)強(qiáng)化政府的干預(yù)職能，加大政府扶持中小企業(yè)的力度。又如金融創(chuàng)新理論的發(fā)展已比較成熟，把這種理論與中小企業(yè)融資結(jié)合起來，可以分析出由于金融制度僵化、政策缺失，導(dǎo)致利率缺乏彈性、金融產(chǎn)品極少以及民間金融始終處于地下發(fā)展?fàn)顟B(tài)等，于是創(chuàng)新金融制度、放松金融管制的結(jié)論便成為必然。還有的研究是借鑒國外有益經(jīng)驗，把可取的做法移植到國內(nèi)用以解決融資難問題，如銀行主導(dǎo)的融資模式（關(guān)系型融資）的提出，就是借鑒了日本和德國等國家的經(jīng)驗。
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