隨著辦公自動化的普及， Excel作為一個簡單易學的電子表格處理軟件，已經(jīng)廣泛應用于各類企事業(yè)日常管理中。在實際工作中，很多用戶僅使用Excel進行簡單的表格處理，而Excel強大的數(shù)據(jù)處理能力并沒有得到充分的運用。
競爭無處不在，小到個人、公司，大到國家之間，競爭是為了謀求更多的資源和發(fā)展空間，提高效率是獲得競爭力的一種方法。熟練使用Excel這個工具，能顯著地提高個人的工作技能和效率，進而增強個人和公司的競爭力。因此，企事業(yè)單位財務人員，以及投資、金融等領域的人員對如何運用Excel有著廣泛的需求，尤其在面對大量數(shù)據(jù)的處理、分析及復雜的財務模型時， Excel扮演著越來越重要的角色。本書旨在幫助讀者充分運用Excel進行日常的數(shù)據(jù)處理、財務管理、財務分析，提高工作的效率和準確率
本書內容及體系結構
第1章 Excel基礎與技巧
Excel不僅僅是一張用來顯示信息的表格，創(chuàng)造性地使用Excel功能可達到特定的用途，譬如：定制Excel界面、設定輸入數(shù)據(jù)的類型、防止錄入重復數(shù)據(jù)、自定義排序、自定義短語簡寫、設置下拉菜單等。這些Excel技巧常用于避免可能的錯誤和提高工作效率。除了實用技巧之外，本章還介紹Excel的函數(shù)類型、公式構成及打印技巧。
第2章 應收賬款日常管理與賬齡分析
應收賬款是伴隨企業(yè)的銷售行為的發(fā)生而形成的一項債權，是企業(yè)流動資金的重要組成部分，也是企業(yè)收入中不確定的部分。企業(yè)可以通過賬齡分析確定客戶的信用等級，制定付款優(yōu)惠政策；通過合理的賒銷制度，縮短回款期。應收賬款客戶經(jīng)過多年積累后，能達到數(shù)十、數(shù)百甚至數(shù)千，按傳統(tǒng)方法查科目明細，手工分析每個客戶的銷售日期和收款情況，然后匯總到賬齡分析表，固然可行，但會花費很長時間，錯誤叢生。本章通過案例來介紹Excel如何實現(xiàn)應收賬款的高效管理及賬齡分析，提供應收賬款管理的思路，以及一些常用函數(shù)的運用方法。
第3章 內部往來日常管理
內部往來的賬務處理和核對歷來是讓財務從業(yè)人員頭疼的問題，尤其在分支機構較多的大型公司，或網(wǎng)點眾多的零售公司，每月發(fā)生大量的內部銷售、內部購入。實務中，財務人員發(fā)明了多種方法避免內部往來錯誤，譬如用往來入賬通知單、往來確認單、詢證函等方式確保正確率。如果關聯(lián)方或往來部門很少，這種傳統(tǒng)方法能互相確認并發(fā)現(xiàn)問題。而一旦關聯(lián)方或往來部門達到一定數(shù)量，傳統(tǒng)方法的工作量就會呈幾何級增長，進而導致效率低下， 影響整體工作進度。因此，內部往來成為一個工作難點。本章通過案例來介紹Excel如何實現(xiàn)內部往來的日常管理及快速糾錯，提供內部往來管理的思路，以及一些常用函數(shù)的運用方法。
第4章 銷售分析
生活中有很多事情避免不了，如衣食住行。同樣在財務分析中也有幾種分析是避免不了的，如銷售分析、成本分析、費用分析，其中銷售分析對銷售管理起到重要作用。通過銷售分析，可以幫助管理者了解產(chǎn)品的銷售情況，發(fā)現(xiàn)銷售中存在的問題，分析市場的變化狀態(tài)，甚至預測未來的市場行情。通過銷售分析，為公司管理層的決策提供支持。本章通過案例來介紹使用如何Excel進行銷售分析，提供銷售分析的思路，以及使用Excel制作圖表。
第5章 固定資產(chǎn)管理
固定資產(chǎn)是企業(yè)的勞動手段，也是企業(yè)賴以生產(chǎn)經(jīng)營的主要資產(chǎn)。固定資產(chǎn)常用的折舊方法包括：年限平均法、雙倍余額遞減法、年數(shù)總和法。本章通過案例來介紹如何通過Excel實現(xiàn)固定資產(chǎn)高效管理及分析、每月自動計提折舊，提供固定資產(chǎn)管理的思路，以及一些日期函數(shù)和折舊函數(shù)的運用方法。
第6章 進銷存管理
進銷存是指企業(yè)管理過程中采購(進) 、入庫(存)、 銷售(銷)的動態(tài)管理過程。在會計學的成本核算中，成本核算方法主要有完全平均、移動加權平均、先進先出、后進先出、個別計價等。本章通過案例來介紹采用不同的成本核算方法時，使用Excel進行進銷存管理及自動計算成本的方法。
第7章 快速制作現(xiàn)金流量表
現(xiàn)金流量表反映的是企業(yè)的現(xiàn)金流情況，包括經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流及籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流。作為利潤表的補充，現(xiàn)金流量表按照收付實現(xiàn)制原則編制，彌補了利潤表的不足，反映企業(yè)真實的創(chuàng)造及獲取現(xiàn)金的能力。本章主要圍繞如何制作現(xiàn)金流量表展開，制作現(xiàn)金流量表的方法有會計科目明細分錄法和工作底稿法。
第8章 財務模型、數(shù)據(jù)分析案例
說到數(shù)據(jù)分析和財務模型，給人的感覺是理論晦澀難懂、耗費精力、計算復雜，讓人無從下手，事實上Excel能輕松制作各種財務模型和數(shù)據(jù)分析。本章通過一些精選的案例， 介紹使用Excel制作盈虧平衡試算、利潤最大化求解、利潤敏感性分析、銷售自動排名、杜邦分析、沃爾比重分析等常見的財務模型及數(shù)據(jù)分析方法，將晦澀的財務理論落地為具體應用，讓讀者能輕松上手。
第9章 投資分析案例
隨著金融和投資市場的繁榮，投資有道和勞動致富一樣已經(jīng)深入人心。不管是企業(yè)還是個人都會面臨各種投資機會的選擇，譬如股市中成千上萬只股票、不同還款方式的銀行貸款、不同的項目投資等。在投資之前進行必要的投資分析和預測分析，選擇正確的投資才能創(chuàng)造財富神話。本章通過一些精選的案例，介紹運用Excel進行銀行貸款計算分析（多種還款方式）、趨勢預測分析、內在價值法股票估值、相對價值法股票估值、計算β系數(shù)、資本資產(chǎn)定價模型、項目投資分析等，揭露投資的內在邏輯和原理。
第10章 財務預算編制
財務預算是反映某一方面財務活動的預算，如現(xiàn)金預算、銷售預算、生產(chǎn)費用預算、期間費用預算、資本預算等。做好財務預算的意義十分重大，有利于更好地協(xié)調支出使用和控制資金，從而提高企業(yè)資產(chǎn)的使用效率，提高經(jīng)濟效益。財務預算涉及很多預算科目和不同的部門，因此，財務預算表格既要兼顧所有預算科目，又要使填制人員能夠清晰快速地填制，編制合理的預算表格尤為重要。本章通過案例來介紹如何使用Excel編制財務預算表格，展示編制的思路以及一些Excel常用函數(shù)的運用方法和技巧。
本書特色
1. 有深度
本書涵蓋應收賬款賬齡分析、內部往來、固定資產(chǎn)折舊、進銷存管理、預算管理、財務分析、財務模型等日常財務工作中普遍存在的棘手問題，提供解決問題的思路及用Excel 解決問題的具體方法，注重Excel在財務管理中的深度應用，舍棄了很多Excel基礎操作及與Excel關系不大的財務知識點，專注于解決財務管理中的痛點，這是本書與其他Excel財務管理類書籍的最大不同之處。
2. 直觀
關于記憶力的研究表明，圖像記憶和文字記憶相比，圖片可以極大地提高學習效率。本書將Excel操作步驟可視化，采用圖文并茂的拆分講述方式，將Excel的運算過程直觀地表達出來。本書為讀者呈現(xiàn)大量圖片，有助于讀者記憶，這樣，讀者成功解決問題的可能性將成倍增長。
3. 實用
本書通過案例以提出問題和解決問題的方式展開Excel和財務管理的相關知識，幫助讀者整理解決思路，讀者可以帶著問題有目的地學習。在學習知識點時，作者的講解注重財務理論與實際操作的聯(lián)系，具有較強的實用性。
本書讀者定位
財務管理人員
大中專院校學生
金融從業(yè)人員
投資從業(yè)人員
數(shù)據(jù)統(tǒng)計及分析人員
各類相關培訓機構的學員
廣大Excel愛好者
王彬，先后任職于內地及香港多家上市公司，鉆研Excel在財務領域中的應用已有多年。工作期間撰寫了多篇Excel應用實例的文章，為制造業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、零售業(yè)、服務業(yè)等多個行業(yè)提供財務專業(yè)咨詢，有豐富的Excel財務管理經(jīng)驗。
吳榮發(fā)，美國上市公司財務高管，精通Excel在企業(yè)財務管理中的運用，擅長用Excel為企業(yè)管理呈現(xiàn)運營儀表盤。
Excel能夠幫助用戶實現(xiàn)數(shù)據(jù)的計算和分析，這些計算與分析是通過Excel中已經(jīng)提前設
定的公式或函數(shù)來實現(xiàn)的，其應用范圍涵蓋了日常行政人事工作、財務金融分析、統(tǒng)計分析以及工程專項分析等方面。本節(jié)將介紹函數(shù)的類型、常用函數(shù)以及公式的構成。
1.10.1 函數(shù)類型
函數(shù)是Excel中預定義的公式，函數(shù)將公式簡單化。當引用該函數(shù)時，會將數(shù)據(jù)按照預先設定好的特定運算法則進行運算，從而達到用戶需要的效果。
函數(shù)主要有三部分構成：等號、函數(shù)名、參數(shù)。在輸入函數(shù)時，函數(shù)名稱前必須要有等號，函數(shù)名中引用相關參數(shù)，如數(shù)字、文本等，以實現(xiàn)函數(shù)的特定操作效果。函數(shù)的組成形式為“=函數(shù)名（參數(shù)）”。
Excel函數(shù)類型包含：財務函數(shù)、邏輯函數(shù)、文本和數(shù)據(jù)函數(shù)、日期與時間函數(shù)、查找與引用函數(shù)、數(shù)學和三角函數(shù)、統(tǒng)計函數(shù)以及其他函數(shù)。
（1）財務函數(shù)
Excel提供了很多財務函數(shù)，這些函數(shù)大體上可分為四類：投資計算函數(shù)、折舊計算函數(shù)、償還率計算函數(shù)、債券及其他金融函數(shù)。這些函數(shù)為財務分析提供了極大的便利。利用這些函數(shù)可以進行一般的財務計算，如確定貸款的支付額、投資的未來值或凈現(xiàn)值，以及債Excel公式及函數(shù)基礎券或股票的價值等。
常見財務函數(shù)如下：
FV函數(shù)，作用是基于固定利率及等額分期付款方式，返回某項投資的未來值。
PMT函數(shù)，作用是基于固定利率及等額分期付款方式，返回貸款的每期付款額。
PV函數(shù)，返回投資的現(xiàn)值。
RATE函數(shù)，返回年金的各期利率。
IRR函數(shù)，返回由數(shù)值代表的一組現(xiàn)金流的內部收益率。
SLN函數(shù)，返回一筆資產(chǎn)在某個期間內的線性折舊值。
DB函數(shù)，用固定余額遞減法計算一筆資產(chǎn)在給定期間內的折舊額。
ACCRINT函數(shù)，返回定期付息有價證券的應計利息。
（2）邏輯函數(shù)
邏輯運算在Excel中的應用十分廣泛，在各種計算和數(shù)據(jù)處理中，邏輯運算顯得非常重要。Excel中的邏輯運算函數(shù)就是為了進行邏輯運算而設計的，它可以提高工作效率，更好地進行數(shù)據(jù)處理和計算。邏輯運算函數(shù)是在條件匹配、真/假值得到判斷后返回不同的值， 或進行多重檢驗時使用的函數(shù)。
常見邏輯函數(shù)如下：
IF函數(shù)，執(zhí)行真假值判斷，根據(jù)邏輯計算的真假值，返回不同的結果。
AND函數(shù)，當所有參數(shù)的邏輯值為真時，返回TRUE；只要有一個參數(shù)的邏輯值為假， 即返回FALSE。
OR函數(shù)，在其參數(shù)中，任何一個參數(shù)邏輯值為TRUE，即返回TRUE；所有參數(shù)的邏輯值為FALSE，則返回FALSE。
NOT函數(shù)，對參數(shù)值求反。
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