本書是“職業教育二維碼互動類教學用書”之一。本書按照職業教育以培養學生職業技能、職業道德、職業意識為目標，通過7個項目16個任務，對客戶進行理財咨詢服務的實操訓練，系統地闡述了理財基本常識及銀行理財、基金投資、股票投資、保險理財、外匯投資、網絡理財等常見理財投資的特點和技巧。本書注重內容的實用性、科學性、可操作性，理論與案例相結合，圖文并茂，語言通俗易懂。本書主要為中等職業教育財經類專業學生所使用，也可作為有理財需求的社會人士的參考讀物。本書還配有電子教學參考資料包（包括電子教案、教學指南及習題答案等），詳見前言。
常金波，北京市外事學校教師，2014.1-2014.12，主持西城區課題《中職校財會專業會計課程趣味游戲開發與運用的研究》，參與編寫多本教材，如高等教育出版社2015年9月出版的《銀行大堂服務》；清華大學出版社2013年11月出版的《銀行大堂服務》
項目一 良好心態談理財 1
任務一 揭秘常用理財名詞 2
一、常用理財名詞 2
二、常用計算公式 3
任務二 擁有合理的理財觀念 7
一、理財目標 8
二、理財原則 8
任務三 把握機智的理財訣竅 15
一、機智的理財訣竅 16
二、了解家庭經濟狀況 18
項目二 收放自如找銀行 24
任務一 巧用傳統銀行儲蓄存款 25
一、傳統銀行儲蓄存款類型 25
二、提高儲蓄存款利息的技巧 27
任務二 甄選新型銀行理財產品 32
一、新型銀行理財產品 33
二、銀行理財產品的購買技巧 35
項目三 穩健投資說基金 40
任務一 揭秘基金 41
一、常用基金知識 41
二、開放式基金認購、申購及贖回的計算 44
任務二 組合選擇基金 50
一、開放式基金選擇的基本方法 51
二、開放式基金投資的風險防范 62
項目四 策略選擇談股票 66
任務一 揭秘股票 67
一、常用股票投資名詞 67
二、股票的種類 68
三、股票交易 71
任務二 策略選擇股票 75
一、中國A股市場相關名詞 76
二、常用股票分析方法 76
三、K線圖 81
四、量價關系 84
五、波浪理論 86
項目五 未雨綢繆靠保險 91
任務一 揭秘保險 92
一、保險的基本知識 92
二、投保及理賠注意事項 94
三、保障型保險與理財型保險 95
任務二 挑選保險產品 98
一、保險合同的主體 99
二、保險的購買階段 100
三、保險的購買順序 101
四、選擇利益最大化的保險繳費方式 102
項目六 以錢生錢有外匯 107
任務一 揭秘外匯 108
一、外匯存在的形態 108
二、外匯 109
三、外匯與外幣的區別 109
四、外匯的種類 111
任務二 認知匯率 114
一、匯率 114
二、匯率的標價方法 114
三、匯率的種類 116
任務三 外匯理財技巧 121
一、外匯交易開戶 121
二、外匯市場的交易時間 121
三、外匯交易的特點 122
四、外匯投資技巧 124
五、查看外匯信息 126
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