本書利用現實生活中的大量案例，清晰地闡述了理財規劃的基本思路，結合多種有效的個人理財工具和應用軟件，引導讀者逐步深入地進行各種情境的理財規劃。本書涉及有關個人理財的方方面面，大到宏觀經濟分析，小到微觀的家庭財務健康診斷，具體到現金、保險、子女教育、養老、房產、投資、稅收、遺產等理財規劃，呈現了紛繁復雜的理財產品選擇，強化了資產配置的重要原理和原則，收尾于全生命周期各個主要階段的理財實例剖析。
本書適合大專院校財經類專業作為教學用書，也可以作為金融機構從業人員提高工作能力和職業素養的培訓教材，還可以作為普通家庭學習理財的常備百科全書。
陳玉罡，中山大學管理學院財務與投資系教授、博士生導師、金融專業碩士學位學術主任。主要研究領域為財富管理、并購重組、企業估值、基金中的基金、金融科技等，曾主持國家自然科學基金項目、教育部人文社會科學基金項目、廣東省哲學社會科學基金項目、中國博士后科學基金項目等多項科研課題，以及多個政府項目和企業咨詢項目。招寶理財網、ValueGo估值機器人、價值投資領袖班創始人，目前擔任多家第三方理財機構的董事和顧問，多家上市公司獨立董事，擁有扎實的理論基礎和豐富的從業經驗。
第一章理財行業的發展1
第一節美國理財行業的發展2
第二節日本理財行業的發展6
第三節澳大利亞理財行業的發展10
第四節歐洲理財行業的發展12
第五節中國理財行業的發展15
第二章理財基本原理25
第一節貨幣的時間價值26
第二節財務計算器29
第三節EXCEL財務計算功能35
第四節復利計算應用37
第五節年金46
第六節理財決策54
第七節房貸計算73
第八節通貨膨脹88
第三章理財中的宏觀經濟分析93
第一節理財為什么要懂得宏觀經濟94
第二節宏觀經濟目標98
第三節宏觀經濟政策110
第四章家庭財務健康診斷126
第一節家庭資產負債表128
第二節家庭收入支出表132
第三節家庭現金流量表143
第四節家庭財務健康診斷147
第五章理財規劃154
第一節現金規劃155
第二節保險規劃160
第三節子女教育規劃169
第四節養老規劃176
第五節房產規劃186
第六節投資規劃199
第七節稅收規劃203
第八節遺產規劃214
第六章理財產品的選擇220
第一節保險的選擇221
第二節銀行理財產品的選擇234
第三節公募基金的選擇242
第四節股票的選擇272
第五節其他理財產品的選擇287
第六節互聯網理財產品的選擇296
第七章資產配置301
第一節資產配置的內涵303
第二節收益的度量303
第三節風險的度量305
第四節風險與收益的關系307
第五節投資組合理論308
第六節風險類別與風險管理320
第八章理財案例326
第一節大學生助學貸款規劃326
第二節單身期外企白領攻讀MBA+購房理財規劃332
第三節家庭初建期職場新人買房規劃335
第四節家庭形成期商界高層新貴理財規劃339
第五節家庭成熟期不惑之年換房規劃343
第六節退休期安逸晚年理財規劃347
附錄355
參考文獻363
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