本書的主要特點是實用性、知識性、新穎性和通俗性。每章均附有介紹相關(guān)知識背景、理財技巧和案例的資料，同時盡量利用直觀的圖表來講述深奧復雜的理財知識，使之通俗化，并且著重理財知識學習的系統(tǒng)性和邏輯性。在每章后都配備了本章小結(jié)和復習思考題以便復習。*后還以附錄的形式提示了理財規(guī)劃信息來源和常見的理財規(guī)劃認證考試的內(nèi)容。
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第 一章個人理財概述 1
第 一節(jié)個人理財?shù)幕局R 1
第二節(jié)個人理財?shù)膬?nèi)容 6
第三節(jié)個人理財?shù)囊话悴襟E 12
第四節(jié)個人理財?shù)漠a(chǎn)生和發(fā)展 23
本章小結(jié) 27
復習思考題 27
第二章財務(wù)與預算規(guī)劃 29
第 一節(jié)個人財務(wù)記錄 29
第二節(jié)個人財務(wù)報表 35
第三節(jié)個人預算 45
本章小結(jié) 51
復習思考題 52
第三章現(xiàn)金規(guī)劃 55
第 一節(jié)現(xiàn)金規(guī)劃的基本知識 55
第二節(jié)貨幣的時間價值 57
第三節(jié)現(xiàn)金規(guī)劃的內(nèi)容 63
第四節(jié)其他規(guī)劃對現(xiàn)金規(guī)劃的影響 69
本章小結(jié) 70
復習思考題 70
第四章儲蓄規(guī)劃 72
第 一節(jié)儲蓄規(guī)劃的基本知識 72
第二節(jié)儲蓄規(guī)劃工具 76
第三節(jié)儲蓄規(guī)劃策略 83
本章小結(jié) 92
復習思考題 93
第五章消費信貸規(guī)劃 94
第 一節(jié)消費信貸的基本知識 94
第二節(jié)消費信貸的種類 97
第三節(jié)個人信貸管理 105
本章小結(jié) 110
復習思考題 110
第六章金融投資規(guī)劃 112
第 一節(jié)金融投資規(guī)劃的基本知識 112
第二節(jié)股票投資 118
第三節(jié)債券投資 127
第四節(jié)基金投資 141
第五節(jié)期貨投資 152
第六節(jié)外匯投資 156
第七節(jié)黃金投資 160
第八節(jié)銀行理財產(chǎn)品投資 164
本章小結(jié) 170
復習思考題 171
第七章房地產(chǎn)投資規(guī)劃 173
第 一節(jié)房地產(chǎn)投資 173
第二節(jié)房地產(chǎn)投資規(guī)劃 178
第三節(jié)個人住房抵押貸款 185
第四節(jié)個人支付能力評估 193
本章小結(jié) 195
復習思考題 196
第八章保險規(guī)劃 197
第 一節(jié)風險管理和保險 197
第二節(jié)保險產(chǎn)品介紹 203
第三節(jié)保險規(guī)劃 212
本章小結(jié) 228
復習思考題 229
第九章稅收籌劃 231
第 一節(jié)稅收的基本知識 231
第二節(jié)個人所得稅的計算 237
第三節(jié)稅收籌劃的內(nèi)容 246
第四節(jié)個人稅收籌劃實務(wù) 258
本章小結(jié) 263
復習思考題 264
第十章子女教育金規(guī)劃 265
第 一節(jié)子女教育金規(guī)劃的基本知識 265
第二節(jié)子女教育金規(guī)劃的步驟及原則 268
第三節(jié)子女教育金規(guī)劃工具 272
本章小結(jié) 278
復習思考題 278
第十一章退休規(guī)劃和遺產(chǎn)規(guī)劃 280
第 一節(jié)退休規(guī)劃的基本知識 280
第二節(jié)退休收入來源分析 290
第三節(jié)如何建立退休規(guī)劃 298
第四節(jié)遺產(chǎn)規(guī)劃 306
本章小結(jié) 314
復習思考題 316
參考文獻 317
附錄1 理財規(guī)劃信息來源 319
附錄2 常見的理財規(guī)劃認證考試 323
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