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本書在法律和經濟雙重框架下分析私人財富管理，詳細介紹了私人財富管理的各種方式和手段，如私人財富管理的流程與工具、資產配置與組合管理、私人財富管理與境內境外稅務籌劃等，深入闡述了如何在現行法律框架下使用這些工具，其中包括要適用于高凈值人群的境外理財產品、信托等方式，也包括每個人都會遇到的婚姻家庭財富的管理方式；同時剖析了涉及財富管理的投資、融資、法律、稅務、養老、慈善等各類復雜問題。有理論分析，有案例講解，有法律條文解讀，可為業界人士提供有價值的參考、借鑒。

本書理論與實踐相結合，是一本集理論性、實用性、前瞻性于一體的私人財富管理工具書。無論是對初涉財富管理領域的新手，還是對希望提升專業技能的從業者，抑或對財富管理感興趣的廣大讀者來說，本書都是不可多得的財富寶典。

序一 引領財富智慧，探索財富傳承之道
隨著全球經濟一體化的不斷深入以及市場經濟的快速發展，私人財富管理逐漸成為社會發展的重要組成部分。在這一時代背景下，如何有效地進行私人財富管理，實現財富的保值增值，成為眾多投資者和財富擁有者關注的焦點。為了滿足廣大讀者對私人財富管理知識的需求，我們精心編撰了這本《私人財富管理實務操作：家族資產保護與傳承實踐指南》工具書。
本書旨在為讀者提供一套系統、全面、實用的私人財富管理理論與方法，幫助讀者在紛繁復雜的金融市場中把握財富管理的核心要義，實現個人財富的穩健增長。在撰寫過程中，我們力求理論與實踐相結合，既注重理論知識的系統性，又強調實際操作的可行性，以期為讀者提供一本真正具有指導意義的工具書。
就理論而言，本書從私人財富管理的基本概念入手，逐步深入資產配置、投資組合、風險管理等關鍵領域，詳細介紹了各類投資工具的特點、風險與收益，以及如何根據個人的風險承受能力、投資期限和目標收益率等因素，構建符合自身需求的投資組合。此外，還對財富傳承、稅務規劃、法律風險等方面進行了深入探討，幫助讀者在全面了解私人財富管理知識的基礎上，形成自己的財富管理理念和方法論。
就實務操作而言，本書通過大量真實的案例分析和實戰操作指南，將理論知識與實際操作緊密結合；精選國內外典型的財富管理案例，深入剖析其中成功與失敗的原因，總結經驗與教訓。本書還提供了一系列實用的操作指南，包括如何制定財富規劃，如何進行資產配置，如何選擇合適的投資產品，等等，以期幫助讀者將理論知識轉化為實際應用能力，更好地應對財富管理過程中的挑戰。
值得一提的是，本書在撰寫過程中充分吸收了國內外私人財富管理領域的最新研究成果。我們密切關注國際金融市場的發展趨勢及監管政策變化，以及國內財富管理行業的創新實踐和市場需求，力求為讀者提供前沿、實用的財富管理知識和方法。
此外，本書還注重培養讀者的財富倫理和社會責任感。我們強調，私人財富管理不僅僅是實現個人財富增長的工具，更是實現個人價值、家庭幸福和社會和諧的重要手段。因此，在追求財富增值的過程中，我們必須遵循道德規范，關注社會責任，實現經濟效益與社會效益的有機統一。
總的來說，《私人財富管理實務操作：家族資產保護與傳承實踐指南》是一本集理論性、實用性、前瞻性于一體的私人財富管理工具書。我們相信，無論是對初涉財富管理領域的新手，還是對希望提升專業技能的從業者，抑或對財富管理感興趣的廣大讀者來說，本書都是不可多得的財富寶典。相信本書能夠成為您在私人財富管理道路上的良師益友，為您的財富增值保駕護航。
在本書的編撰過程中，我們得到了許多專家、學者及業內人士的大力支持和幫助，他們為我們提供了寶貴的意見和建議，使得本書的內容更加豐富和完善。在此，我們向所有為本書做出貢獻的人士表示衷心的感謝！
最后，由于私人財富管理領域的復雜性和多變性，本書難免存在不足之處，懇請廣大讀者在閱讀過程中提出寶貴意見和建議，以便我們不斷改進和完善。愿《私人財富管理實務操作：家族資產保護與傳承實踐指南》能夠為您的財富管理之路提供有力的支持和幫助！

袁玉春
美國私人財富管理協會北京代表處首席代表
《私人財富管理職業技能等級》團體標準主要起草人
《家族辦公室架構師職業技能等級》團體標準主要起草人
2024 年5月
序一 引領財富智慧，探索財富傳承之道
隨著全球經濟一體化的不斷深入以及市場經濟的快速發展，私人財富管理逐漸成為社會發展的重要組成部分。在這一時代背景下，如何有效地進行私人財富管理，實現財富的保值增值，成為眾多投資者和財富擁有者關注的焦點。為了滿足廣大讀者對私人財富管理知識的需求，我們精心編撰了這本《私人財富管理實務操作：家族資產保護與傳承實踐指南》工具書。
本書旨在為讀者提供一套系統、全面、實用的私人財富管理理論與方法，幫助讀者在紛繁復雜的金融市場中把握財富管理的核心要義，實現個人財富的穩健增長。在撰寫過程中，我們力求理論與實踐相結合，既注重理論知識的系統性，又強調實際操作的可行性，以期為讀者提供一本真正具有指導意義的工具書。
就理論而言，本書從私人財富管理的基本概念入手，逐步深入資產配置、投資組合、風險管理等關鍵領域，詳細介紹了各類投資工具的特點、風險與收益，以及如何根據個人的風險承受能力、投資期限和目標收益率等因素，構建符合自身需求的投資組合。此外，還對財富傳承、稅務規劃、法律風險等方面進行了深入探討，幫助讀者在全面了解私人財富管理知識的基礎上，形成自己的財富管理理念和方法論。
就實務操作而言，本書通過大量真實的案例分析和實戰操作指南，將理論知識與實際操作緊密結合；精選國內外典型的財富管理案例，深入剖析其中成功與失敗的原因，總結經驗與教訓。本書還提供了一系列實用的操作指南，包括如何制定財富規劃，如何進行資產配置，如何選擇合適的投資產品，等等，以期幫助讀者將理論知識轉化為實際應用能力，更好地應對財富管理過程中的挑戰。
值得一提的是，本書在撰寫過程中充分吸收了國內外私人財富管理領域的最新研究成果。我們密切關注國際金融市場的發展趨勢及監管政策變化，以及國內財富管理行業的創新實踐和市場需求，力求為讀者提供前沿、實用的財富管理知識和方法。
此外，本書還注重培養讀者的財富倫理和社會責任感。我們強調，私人財富管理不僅僅是實現個人財富增長的工具，更是實現個人價值、家庭幸福和社會和諧的重要手段。因此，在追求財富增值的過程中，我們必須遵循道德規范，關注社會責任，實現經濟效益與社會效益的有機統一。
總的來說，《私人財富管理實務操作：家族資產保護與傳承實踐指南》是一本集理論性、實用性、前瞻性于一體的私人財富管理工具書。我們相信，無論是對初涉財富管理領域的新手，還是對希望提升專業技能的從業者，抑或對財富管理感興趣的廣大讀者來說，本書都是不可多得的財富寶典。相信本書能夠成為您在私人財富管理道路上的良師益友，為您的財富增值保駕護航。
在本書的編撰過程中，我們得到了許多專家、學者及業內人士的大力支持和幫助，他們為我們提供了寶貴的意見和建議，使得本書的內容更加豐富和完善。在此，我們向所有為本書做出貢獻的人士表示衷心的感謝！
最后，由于私人財富管理領域的復雜性和多變性，本書難免存在不足之處，懇請廣大讀者在閱讀過程中提出寶貴意見和建議，以便我們不斷改進和完善。愿《私人財富管理實務操作：家族資產保護與傳承實踐指南》能夠為您的財富管理之路提供有力的支持和幫助！

袁玉春
美國私人財富管理協會北京代表處首席代表
《私人財富管理職業技能等級》團體標準主要起草人
《家族辦公室架構師職業技能等級》團體標準主要起草人
2024 年5月

魏小軍
民商法學（家事）博士。杭州師范大學法學院財富傳承法律研究中心主任，大成律師事務所家族辦公室業務中心聯合牽頭人，大成浙江家事與財富管理專業委員會主任，杭州仲裁委員會金融院資深仲裁員，高級私人財富管理師（SPWM）。擁有16年家事與財富管理律師執業經驗，系多項私人財富相關行業操作指引及標準的起草人，服務過諸多（超）高凈值家庭，曾為數十家金融機構提供財富管理法務支持。
何永萍
北京市京師律師事務所合伙人、財富傳承部主任，CCTV-12《律師來了》人氣律師，心理咨詢師、婚姻家庭咨詢師、高級私人財富管理師（SPWM）。《私人財富管理職業技能等級》《家族辦公室架構師職業技能等級》團體標準起草人，北海國際仲裁院仲裁員，儒商家族辦公室創辦人。專注于婚姻家事、私人財富管理與傳承，其研發的高端私人財富保護及傳承服務模式深受高凈值人士歡迎。出版《私人財富管理理論與實務：家族辦公室實踐指南》《繼承法律知識百問》《婚姻家庭法律知識百問》等著作。
劉寧輝
中國光大銀行深圳分行私人銀行部原負責人，高級私人財富管理師（SPWM）。《私人財富管理職業技能等級》團體標準起草人，深圳經濟特區金融學會多項私人銀行重點課題牽頭人或主要參與者。《零售銀行》雜志年度作者，胡潤百富TOP100中國金牌理財師。
王秀全
北京濟和律師事務所合伙人、婚姻家事與財富傳承部主任，北
京市朝陽區律師協會婚姻家庭業務研究會副主任。兼有高級私人財富管理師（SPWM）、高級家族財富管理師（SFWM）、國家婚姻家庭咨詢師、國家注冊拍賣師、心理咨詢師、證券從業資格等專業資質。《家族辦公室架構師職業技能等級》團體標準起草人。擅長婚姻家事及財富傳承業務，服務過諸多企業家及高凈值人士，實際運用遺囑、契約、大額保單、信托等財富傳承工具為其財富傳承做良好規劃。出版《財富傳承案例與實務操作》《身邊的婚姻法律顧問》《私人財富管理顧問：人身險與財富傳承、婚姻繼承》等著作。
竇慧娟
北京市京師律師事務所律師，中國注冊會計師協會的非執業會員，北京市律師協會財稅法律專業委員會委員，高級私人財富管理師（SPWM），高級家族財富管理師（SFWM）。《家族辦公室架構師職業技能等級》團體標準起草人。在稅法領域擁有豐富的專業經驗，服務過諸多高凈值家庭，曾為數十家大型機構提供稅務服務。
梁冰
武漢大學國際法碩士，高級私人財富管理師（SPWM）。現任深圳市律師協會家族財富管理法律專業委員會副主任、廣東省法學會婚姻家庭法學研究會理事、廣東省律師協會婚姻家事法律專業委員會委員等社會職位。深耕家事與公司領域十幾年，多年來承辦大量家事和公司類案件，尤其擅長處理重大疑難的涉及公司股權、投融資及家事、離婚、繼承的復合型糾紛，能夠根據家族情況為其量身定制風險防范和財富傳承方案。

目錄
第一部分婚姻財富管理：新時代規劃與傳承

引言：為什么要關注婚姻財富管理忽視婚姻財富規劃的教訓… 3

第一章婚姻與財富管理的關系：法律角色與財富的交織… 7

第二章家庭法律關系：為什么這些關系會影響財富安全…11
一、婚姻財產制度對家庭財富的影響… 11
二、繼承制度對家庭財富的影響… 14

第三章財富安全風險：影響財富安全的風險有哪些，如何識別… 22
一、婚姻家庭財富的界定和分類 …22
二、婚姻對企業控制權的影響：婚姻觸礁，企業不保 …27
三、法定繼承風險對企業控制權的影響 …29

第四章夫妻離婚時家庭財富的處理…31
一、婚姻財產制度的法定范圍 …31
二、夫妻共同財產的分割原則 …35
三、不同形式財產的分割 …37

第五章婚姻財富管理工具…47
一、財富管理工具的底層邏輯：安排人 安排錢 安排事…47
二、夫妻財產約定：被妖魔化的法律文件 …53
三、贈與合同 …56
四、遺囑和協議很重要，但徒遺囑不能自行 …60
五、遺產管理人制度：你的遺產，我來守護 …69
六、大額保單在婚姻財富規劃中的優勢：所有權、控制權和受益權三權分離 …72
七、被誤讀的家族信托：有控制力的財富傳承，只要控制權，不要所有權 86
八、保險金信托：保險＋信托強強聯合 …91
九、意定監護制度：我的余生我做主 …98
十、民事信托 …104
十一、遺囑信托 …109

結語婚姻財富管理不是戰法，而是不戰之法…113

第二部分 保險在私人財富管理中的運用

第六章保險概述…117
第一節保險的起源 …117
一、保險的萌芽 …117
二、人身保險的起源和發展 …118
三、中國近代保險的興起 …119
第二節人身保險的分類及概述 …120
一、人壽保險 …121
二、健康保險 …123
三、意外傷害保險 …124

第七章人身保險的法律架構…125
第一節投保人的權利與義務 …126
一、隨時退保的權利 …126
二、指定、變更受益人的權利 …126
三、保單質押貸款的權利 …126
四、按時交納保險費的義務 …127
五、如實告知的義務 …127
第二節被保險人的權利與義務…128
一、有權決定保險合同是否有效 …128
二、有權決定受益人及受益份額 …128
三、享有保險金受益權 …129
四、須履行如實告知義務 …129
第三節身故受益人的權利…129
第四節保險法的基本原則…130
一、人身保險的最大誠信原則 …130
二、損失補償原則 …141
三、近因原則 …141
第五節 保單現金價值… 144
一、保單現金價值的內涵 …146
二、保單現金價值的功能 …147
三、如何利用保單現金價值進行財富傳承規劃 …149
四、保單現金價值在特定情形下的退還 …149
第六節人身保險合同的成立… 150
第七節人身保險合同的變更…152
一、人身保險合同中哪些內容可以變更 …155
二、保險合同主體的變更 …155
三、保險合同內容的變更 …158
第八節人身保險合同的中止與復效…158
一、保險合同的中止及其法律后果 …161
二、保險合同復效及相關法律規定 …162
第九節人身保險合同的解除與撤銷…162
一、人身保險合同的解除 …162
二、人身保險合同的撤銷 …166
小結…170

第八章人身保險與婚姻財富保護…171
第一節婚姻財富管理的重要性… 172
一、離婚導致巨額財產分割 …172
二、離婚導致背負巨額債務 …174
第二節夫妻共同財產和共同債務的界定…176
一、夫妻共同財產的界定 …176
二、夫妻共同債務的承擔 …182
三、個人債務的認定 …183
四、婚姻財富管理的立場和方法 …185
第三節大額人壽保險在婚姻財富管理中的應用…185
一、人壽保險與婚內財產個人化 …186
二、人壽保險如何隔離婚前婚后財產 …189
三、人壽保單如何避免離婚時被分割 …191

第九章大額保險與債務隔離…194
第一節債務隔離的正當性…194
第二節債務隔離的必要性…195
第三節人壽保險可以隔離債務嗎…201
一、人壽保險可以對抗債權人代位求償權嗎 …201
二、人身保險的現金價值是否可以被強制執行 …204
第四節人壽保險與債務隔離…211
一、人壽保險可以有效隔離被保險人的生前債務 …211
二、借助保單結構設計隔離當下債務 …212

第十章人壽保險與家族財富傳承…216
第一節財富傳承的常見問題…217
一、遺產未經梳理，留給后人的難題 …218
二、不合理家規引發的法律問題 …218
三、生前沒有立遺囑，身后引發爭議訴訟 …219
四、遺產保管人和執行人 …219
第二節人壽保險在財富傳承中的功能…220
一、風險隔離功能 …220
二、保值增值功能 …220
三、稅務籌劃功能 …221
四、定向給付功能 …222
第三節家族財富傳承綜合解決方案… 223
總結…226

第三部分家族信托實務操作

第十一章家族信托概述…231
第一節信托的概念 …231
一、英美法系下的信托定義 …231
二、大陸法系下的信托定義 …231
三、國際公約對信托的定義 …… 232
四、我國信托法的定義 …233
第二節家族信托的概念及特征… 234
一、家族信托的概念 …234
二、家族信托的特征 …235
第三節國內外家族信托的發展… 237
一、英美法系家族信托的發展… 237
二、大陸法系家族信托的發展… 239
三、我國家族信托的發展… 240
第四節家族信托的分類…242
一、按信托設立地分類… 242
二、按信托生效時間分類… 243
三、按是否可由委托人任意終止分類… 243
四、按受托人在信托利益分配中的地位分類… 244
五、按信托主要內容分類… 245
六、按委托人的數量分類… 245
七、按信托財產類型分類… 246

第十二章家族信托的設立、治理與終止…248
第一節家族信托的設立… 248
一、家族信托設立的實質要求 …248
二、家族信托設立的形式要求 …253
第二節家族信托的治理… 257
一、家族信托的治理架構… 257
二、委托人的權利 …257
三、受托人在家族信托中的地位 …259
四、受益人的權利 …262
五、信托監察人 …264
第三節 家族信托的變更與終止…265
一、家族信托的變更… 265
二、家族信托的終止… 266

第十三章 家族信托財產…272
第一節家族信托財產概述…272
一、信托財產的定義 …272
二、信托財產的種類 …272
三、信托財產的獨立性 …273
第二節資金類家族信托財產…276
一、資金類家族信托財產概述 …276
二、資金類家族信托財產的特點 …276
三、用資金設立家族信托的基本流程 …277
第三節股權類家族信托財產…279
一、股權類家族信托財產概述 …279
二、股權類家族信托財產登記與公示 …280
三、股權作為家族信托財產需考量的其他問題 …283
四、離岸股權家族信托 …284
第四節不動產類家族信托財產…285
一、不動產類家族信托財產概述 …285
二、不動產類家族信托財產的分類 …286
三、不動產置入家族信托的登記與公示 …287
四、用不動產設立家族信托的基本流程 …288
五、不動產類家族信托財產的管理 …289
第五節保單權益類家族信托財產…291
一、保單權益類家族信托財產概述 …291
二、保單權益置入家族信托的路徑 …293
三、保單權益作為家族信托財產需要關注的幾個重點問題 …295

第十四章家族信托的功能…297
第一節家族信托的功能概述… 297
一、家族信托的功能分類 …297
二、家族信托與其他財富管理工具的功能比較 …301
第二節家族信托與財富傳承… 305
一、家族信托架構下的財富傳承 …306
二、財富傳承的多樣化目標與信托設置 …306
三、家族信托與家族企業傳承 …308
第三節家族信托與債務隔離…308
一、與委托人的債務隔離 …309
二、與受托人的債務隔離 …310
三、與受益人的債務隔離 …311
第四節家族信托與婚姻財富管理…312
一、家族信托與婚前財富保障 …312
二、家族信托與婚內財富保全 …313
三、家族信托與離婚財產分割 …314
第五節家族信托與稅負…315
一、家族信托設立階段的稅收問題 …316
二、家族信托存續階段的稅收問題 …317
目錄
第一部分婚姻財富管理：新時代規劃與傳承

引言：為什么要關注婚姻財富管理忽視婚姻財富規劃的教訓… 3

第一章婚姻與財富管理的關系：法律角色與財富的交織… 7

第二章家庭法律關系：為什么這些關系會影響財富安全…11
一、婚姻財產制度對家庭財富的影響… 11
二、繼承制度對家庭財富的影響… 14

第三章財富安全風險：影響財富安全的風險有哪些，如何識別… 22
一、婚姻家庭財富的界定和分類 …22
二、婚姻對企業控制權的影響：婚姻觸礁，企業不保 …27
三、法定繼承風險對企業控制權的影響 …29

第四章夫妻離婚時家庭財富的處理…31
一、婚姻財產制度的法定范圍 …31
二、夫妻共同財產的分割原則 …35
三、不同形式財產的分割 …37

第五章婚姻財富管理工具…47
一、財富管理工具的底層邏輯：安排人 安排錢 安排事…47
二、夫妻財產約定：被妖魔化的法律文件 …53
三、贈與合同 …56
四、遺囑和協議很重要，但徒遺囑不能自行 …60
五、遺產管理人制度：你的遺產，我來守護 …69
六、大額保單在婚姻財富規劃中的優勢：所有權、控制權和受益權三權分離 …72
七、被誤讀的家族信托：有控制力的財富傳承，只要控制權，不要所有權 86
八、保險金信托：保險＋信托強強聯合 …91
九、意定監護制度：我的余生我做主 …98
十、民事信托 …104
十一、遺囑信托 …109

結語婚姻財富管理不是戰法，而是不戰之法…113

第二部分 保險在私人財富管理中的運用

第六章保險概述…117
第一節保險的起源 …117
一、保險的萌芽 …117
二、人身保險的起源和發展 …118
三、中國近代保險的興起 …119
第二節人身保險的分類及概述 …120
一、人壽保險 …121
二、健康保險 …123
三、意外傷害保險 …124

第七章人身保險的法律架構…125
第一節投保人的權利與義務 …126
一、隨時退保的權利 …126
二、指定、變更受益人的權利 …126
三、保單質押貸款的權利 …126
四、按時交納保險費的義務 …127
五、如實告知的義務 …127
第二節被保險人的權利與義務…128
一、有權決定保險合同是否有效 …128
二、有權決定受益人及受益份額 …128
三、享有保險金受益權 …129
四、須履行如實告知義務 …129
第三節身故受益人的權利…129
第四節保險法的基本原則…130
一、人身保險的最大誠信原則 …130
二、損失補償原則 …141
三、近因原則 …141
第五節 保單現金價值… 144
一、保單現金價值的內涵 …146
二、保單現金價值的功能 …147
三、如何利用保單現金價值進行財富傳承規劃 …149
四、保單現金價值在特定情形下的退還 …149
第六節人身保險合同的成立… 150
第七節人身保險合同的變更…152
一、人身保險合同中哪些內容可以變更 …155
二、保險合同主體的變更 …155
三、保險合同內容的變更 …158
第八節人身保險合同的中止與復效…158
一、保險合同的中止及其法律后果 …161
二、保險合同復效及相關法律規定 …162
第九節人身保險合同的解除與撤銷…162
一、人身保險合同的解除 …162
二、人身保險合同的撤銷 …166
小結…170

第八章人身保險與婚姻財富保護…171
第一節婚姻財富管理的重要性… 172
一、離婚導致巨額財產分割 …172
二、離婚導致背負巨額債務 …174
第二節夫妻共同財產和共同債務的界定…176
一、夫妻共同財產的界定 …176
二、夫妻共同債務的承擔 …182
三、個人債務的認定 …183
四、婚姻財富管理的立場和方法 …185
第三節大額人壽保險在婚姻財富管理中的應用…185
一、人壽保險與婚內財產個人化 …186
二、人壽保險如何隔離婚前婚后財產 …189
三、人壽保單如何避免離婚時被分割 …191

第九章大額保險與債務隔離…194
第一節債務隔離的正當性…194
第二節債務隔離的必要性…195
第三節人壽保險可以隔離債務嗎…201
一、人壽保險可以對抗債權人代位求償權嗎 …201
二、人身保險的現金價值是否可以被強制執行 …204
第四節人壽保險與債務隔離…211
一、人壽保險可以有效隔離被保險人的生前債務 …211
二、借助保單結構設計隔離當下債務 …212

第十章人壽保險與家族財富傳承…216
第一節財富傳承的常見問題…217
一、遺產未經梳理，留給后人的難題 …218
二、不合理家規引發的法律問題 …218
三、生前沒有立遺囑，身后引發爭議訴訟 …219
四、遺產保管人和執行人 …219
第二節人壽保險在財富傳承中的功能…220
一、風險隔離功能 …220
二、保值增值功能 …220
三、稅務籌劃功能 …221
四、定向給付功能 …222
第三節家族財富傳承綜合解決方案… 223
總結…226

第三部分家族信托實務操作

第十一章家族信托概述…231
第一節信托的概念 …231
一、英美法系下的信托定義 …231
二、大陸法系下的信托定義 …231
三、國際公約對信托的定義 …… 232
四、我國信托法的定義 …233
第二節家族信托的概念及特征… 234
一、家族信托的概念 …234
二、家族信托的特征 …235
第三節國內外家族信托的發展… 237
一、英美法系家族信托的發展… 237
二、大陸法系家族信托的發展… 239
三、我國家族信托的發展… 240
第四節家族信托的分類…242
一、按信托設立地分類… 242
二、按信托生效時間分類… 243
三、按是否可由委托人任意終止分類… 243
四、按受托人在信托利益分配中的地位分類… 244
五、按信托主要內容分類… 245
六、按委托人的數量分類… 245
七、按信托財產類型分類… 246

第十二章家族信托的設立、治理與終止…248
第一節家族信托的設立… 248
一、家族信托設立的實質要求 …248
二、家族信托設立的形式要求 …253
第二節家族信托的治理… 257
一、家族信托的治理架構… 257
二、委托人的權利 …257
三、受托人在家族信托中的地位 …259
四、受益人的權利 …262
五、信托監察人 …264
第三節 家族信托的變更與終止…265
一、家族信托的變更… 265
二、家族信托的終止… 266

第十三章 家族信托財產…272
第一節家族信托財產概述…272
一、信托財產的定義 …272
二、信托財產的種類 …272
三、信托財產的獨立性 …273
第二節資金類家族信托財產…276
一、資金類家族信托財產概述 …276
二、資金類家族信托財產的特點 …276
三、用資金設立家族信托的基本流程 …277
第三節股權類家族信托財產…279
一、股權類家族信托財產概述 …279
二、股權類家族信托財產登記與公示 …280
三、股權作為家族信托財產需考量的其他問題 …283
四、離岸股權家族信托 …284
第四節不動產類家族信托財產…285
一、不動產類家族信托財產概述 …285
二、不動產類家族信托財產的分類 …286
三、不動產置入家族信托的登記與公示 …287
四、用不動產設立家族信托的基本流程 …288
五、不動產類家族信托財產的管理 …289
第五節保單權益類家族信托財產…291
一、保單權益類家族信托財產概述 …291
二、保單權益置入家族信托的路徑 …293
三、保單權益作為家族信托財產需要關注的幾個重點問題 …295

第十四章家族信托的功能…297
第一節家族信托的功能概述… 297
一、家族信托的功能分類 …297
二、家族信托與其他財富管理工具的功能比較 …301
第二節家族信托與財富傳承… 305
一、家族信托架構下的財富傳承 …306
二、財富傳承的多樣化目標與信托設置 …306
三、家族信托與家族企業傳承 …308
第三節家族信托與債務隔離…308
一、與委托人的債務隔離 …309
二、與受托人的債務隔離 …310
三、與受益人的債務隔離 …311
第四節家族信托與婚姻財富管理…312
一、家族信托與婚前財富保障 …312
二、家族信托與婚內財富保全 …313
三、家族信托與離婚財產分割 …314
第五節家族信托與稅負…315
一、家族信托設立階段的稅收問題 …316
二、家族信托存續階段的稅收問題 …317