《2015-2016年銀行業專業人員職業資格考試輔導用書：公共基礎銀行業法律法規與綜合能力講義·真題·預測全攻略》是“銀行業從業人員資格認證考試”的配套學習資料，依托具有深厚編寫水平的專家團隊，嚴格依據官方教材及考試大綱，在精選高頻考點的基礎上編寫而成。
《2015-2016年銀行業專業人員職業資格考試輔導用書：公共基礎銀行業法律法規與綜合能力講義·真題·預測全攻略》分為考點精講及歸類題庫兩部分：考點精講主要選取考頻較高、易混淆的考點進行詳細講解；歸類題庫則選取考頻較高的知識點，在此基礎上編設的與實戰難度相當的試題。
本書特別適用于參加中國銀行業從業人員資格認證考試的考生，也可供各大院校金融學專業的師生參考。
2015年銀行業專業人員職業資格考試輔導用書，銀行業從業人員資格認證考試輔導用書，中大網校強力推薦！源自清華的考試專家：800道真題演練+重點考點精講+圖表化記憶學習+名師答疑解惑
編 委 會
主 編：杜友麗
編 委：晁 楠 吳金艷 雷 鳳 張 燕 方文彬
李 蓉 林金松 劉春云 張增強 劉曉翠
路利娜 索曉輝 邵永為 邢銘強 張劍鋒
劉春云 趙桂芹 張 昆
前言
叢書編寫初衷
近年來，隨著中國銀行業的不斷改革與創新，整個銀行業發生了歷史性的變化，在國民經
濟發展中發揮著越來越重要的支撐及促進作用。而銀行業專業人員的待遇也水漲船高，要想從
事銀行業相關工作，取得職業資格是非常必要的。
銀行業專業人員職業資格考試是指銀行業金融機構從事前、中、后臺業務及管理工作的專
業技術人員取得相應級別和類別職業資格證書需要通過的考試。銀行業專業人員職業資格英文
譯為：Qualification Certificate of Banking Professional。人力資源社會保障部、中國銀行業監督管
理委員會共同負責銀行業專業人員職業資格制度的政策制定，并按職責分工對銀行業專業人員
職業資格制度的實施進行指導、監督和檢查。中國銀行業協會具體承擔銀行業專業人員職業資
格考試工作。銀行業初級資格考試為“銀行業法律法規與綜合能力”科目加上任意一門專業科
目，專業科目分為個人理財、風險管理、公司信貸及個人貸款。
為幫助廣大考生順利通過考試，筆者根據考試大綱編寫了本套叢書，以便考生在短時間內
理解知識要點、加深記憶、熟悉題型，提高考試成功率。
叢書特色
本套叢書內容全面，資料新穎，理論聯系實際，語言通俗，習題典型，可供廣大銀行業專
業人員參考，是廣大考生順利通過考試的必備書籍。
具體來說，本套叢書具有以下六大特點。
1. 緊跟大綱，迅速突破
本套叢書嚴格按照最新考試大綱編寫，充分體現了教材的最新變化與要求。在詳細講解教
材基礎知識的同時，每章配有精選例題及解析，通過簡明扼要的考點講解，引導考生全面、系
統地復習，讓考生能夠熟練掌握指定教材的全部要點和重點。
2. 源自真題，權威全面
由于銀行業專業人員職業資格考試采用了機考的形式，從官方題庫中自動選題，因此即使
是同一時間考試，各個考生所答的試卷也是不同的。筆者總結了多年真題，書中題目都源于官
方題庫，并給出了詳細的解析，以幫助考生順利通過考試。
IV 銀行業法律法規與綜合能力講義·真題·預測全攻略
3. 同步演練，有的放矢
本套叢書每章最后有一套習題，并附有答案和解析，供考生檢驗、鞏固學習成果，使考生
能盡快適應考場，在真正的考試中有的放矢，順利通關。
4. 海量習題，貼近實戰
眾所周知，勤動腦、多練習，方能百戰百勝。本套叢書在習題的選取上，以歷年真題為
主，讓考生通過習題演練了解考情和考試重點；在學習教材基礎知識、分析真題的基礎上，通
過模擬自測檢測復習效果，了解自己的不足。
5. 簡單易懂，便于自學
考慮到大部分考生是在職人士，主要利用業余時間進行自學，因此本套叢書力求語言通
俗，并對每道習題都進行了詳盡、嚴謹的解析，便于考生自學。如果考生在學習過程中遇到問
題，可以加入本書的專用客服QQ群：344291269，將會有專業老師為您答疑解惑。
6. 圖表演示，加強記憶
針對教材中知識點眾多、難于記憶的問題，本叢書在編寫的過程中，盡量把考點用分類圖
或者表格來表示，讓讀者一目了然，快速記憶。
總的來說，我們希望通過縱覽重點、同步自測、深度解析，使考生能夠對考點了然于胸，
對考試游刃有余，對成績胸有成竹。最后，預祝廣大考生順利通過銀行業專業人員職業資格考
試，在新的人生道路上續寫輝煌。
第1章 中國銀行體系概況
第1節 中央銀行、監管機構與自律組織
考點1 中央銀行
考點2 監管機構
考點3 自律組織
第2節 銀行業金融機構
考點4 政策性銀行
考點5 大型商業銀行
考點6 中小商業銀行
考點7 農村金融機構
考點8 中國郵政儲蓄銀行
考點9 外資銀行
考點10 非銀行金融機構
第3節 同步強化訓練
第2章 銀行經營環境
第1節 經濟環境
考點1 宏觀經濟運行
考點2 經濟結構
考點3 經濟全球化
第2節 金融環境
考點4 金融市場
考點5 金融工具
考點6 貨幣政策
第3節 同步強化訓練
第3章 銀行主要業務
第1節 負債業務
考點1 存款業務
考點2 借款業務
第2節 資產業務
考點3 貸款業務
考點4 債券投資業務
考點5 現金資產業務
第3節 中間業務
考點6 交易業務
考點7 清算業務
考點8 支付結算業務
考點9 銀行卡業務
考點10 代理業務
考點11 托管業務
考點12 擔保業務
考點13 承諾業務
考點14 理財業務
考點15 電子銀行業務
第4節 同步強化訓練
第4章 銀行管理
第1節 公司治理
考點1 公司治理的含義
考點2 公司治理的主體
考點3 利益相關者
考點4 信息披露
第2節 資本管理
考點5 銀行資本的概念與作用
考點6 監管資本的要求及管理
考點7 經濟資本及其應用
第3節 風險管理
考點8 銀行風險的種類
考點9 風險管理的發展歷程
考點10 全面風險管理
考點11 風險管理流程
第4節 內部控制
考點12 內部控制的目標
考點13 內部控制的原則
考點14 內部控制的構成要素
考點15 內部控制的重點內容
第5節 合規管理
考點16 合規管理的相關概念
考點17 合規管理的目標
考點18 合規管理體系的基本要素
考點19 合規管理的重點內容
考點20 合規管理部門職責
第6節 金融創新
考點21 金融創新概述
考點22 金融創新的基本原則
考點23 金融創新與客戶利益保護
第7節 同步強化訓練
第5章 銀行業監管及反洗錢法律規定
第1節 《中國人民銀行法》相關規定
考點1 中國人民銀行的直接檢查監督權
考點2 中國人民銀行的建議檢查監督權
考點3 中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權
第2節 《銀行業監督管理法》相關規定
考點4 《銀行業監督管理法》的適用范圍
考點5 《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定
第3節 違反有關法律規定的法律責任
考點6 刑事責任
考點7 行政處罰
考點8 行政處分
考點9 相關的處罰措施
第4節 反洗錢法律制度
考點10 洗錢概述
考點11 《中華人民共和國反洗錢法》
考點12 《金融機構反洗錢規定》
考點13 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
考點14 違反反洗錢規定的法律責任
第5節 同步強化訓練
第6章 銀行主要業務法律規定
第1節 存款業務法律規定
考點1 存款及其辦理原則
考點2 存款業務的基本法律要求
考點3 對單位或個人存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序
考點4 存款利率的法律管制
考點5 存單糾紛案件的認定與處理
考點6 存款合同
第2節 授信業務法律規定
考點7 授信原則
考點8 授信審核
考點9 貸款業務的基本法律要求
考點10 貸款合同
第3節 銀行業務禁止性規定
考點11 商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止
考點12 對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止
考點13 同業拆借業務的禁止
第4節 銀行業務限制性規定
考點14 對同一借款人貸款的限制
考點15 對關系人發放擔保貸款的限制
考點16 對相關金融業務和直接投資的限制
考點17 對結算業務的限制
第5節 同步強化訓練
第7章 民商事法律基本規定
第8章 金融犯罪及刑事責任
第9章 概述及銀行業從業基本準則
第10章 銀行業從業人員職業操守的相關規定
第11章 附則
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