本書將商業銀行的主要工作融合到資產業務、負債業務、中間業務三大模塊中, 在本書的構架中, 每一章都穿插了大量的案例, 既是從不同角度幫助知識理解, 又是知識在實際工中的運用。理論力爭系統性、通俗性, 實踐力求實用性、操作性。
本書為遼寧省2009年精品課程配套教材。
本書提供PPT、模擬試卷等資料
本岀力求突出系統性、通俗性，實用性和操作性。
韓宗英，遼寧金融職業學院副教授，主要研究項目及領域： 貨幣銀行學、市場營銷。曾出版《商業銀行經營管理》（清華大學出版社）、《商業銀行市場營銷》（中國金融出版社）等教材。
第一章 概論
第一節 商業銀行的產生
一、商業銀行的產生
二、現代商業銀行的發展趨勢
第二節 商業銀行的性質和職能
一、商業銀行的性質
二、商業銀行的職能
三、商業銀行的經營原則
第三節 商業銀行的組織形式
一、商業銀行外部組織形式
二、商業銀行內部組織結構
三、商業銀行銀行各部門職能
四、商業銀行各崗位的設置
第二章 商業銀行的資本金管理
第一節 資本金的構成及需要量的確定
一、商業銀行資本金的概念及特點
二、商業銀行資本金的構成
三、商業銀行資本充足度
四、商業銀行資本充足率的測定
五、商業銀行資本的功能
第二節 資本充足性的國際標準
一、《巴塞爾協議Ⅰ》（舊巴塞爾協議）的內容及其局限性
二、《巴塞爾協議Ⅱ》（新巴塞爾協議）的基本內容及其特點
三、《巴塞爾協議Ⅲ》的基本內容及其特點
四、《巴塞爾協議》對世界銀行業的影響
第三節 資本金的籌集方式與選擇
一、從銀行外部籌措資本
二、從銀行內部籌措資本
三、商業銀行資本籌集方式的選擇
練習題
第三章 商業銀行的資本金管理
第一節 現金資產概述
一、現金資產含義
二、商業銀行的資產負債結構
三、商業銀行現金資產的構成
第二節 商業銀行現金頭寸的預測
一、資金頭寸及其構成
二、資金頭寸的預測
第三節 商業銀行現金資產的管理
一、現金資產管理的意義
二、商業銀行現金資產管理的原則
三、商業銀行現金資產管理的方法
第四章 商業銀行資產業務（一）
---- 貸款業務
第一節 信貸業務部門崗位職責與貸款流程
一、授信業務的組織架構
二、信貸部門崗位職責
三、授信業務受理條件
四、貸款流程
第二節 貸款合同的簽訂和擔保
一、貸款合同的內容
二、授信合同的填寫、審核及簽訂
三、擔保合同種類
四、授信擔保
第三節 保證貸款、抵押貸款和質押貸款
一、保證與保證貸款
二、抵押與抵押貸款
三、質押與質押貸款
第五章 商業銀行資產業務(二)
----商業銀行債券投資業務
第一節 商業銀行債券投資業務概述
一、商業銀行債券投資的功能
二、債券投資品種
三、債券投資的風險及其防范
第二節 商業銀行的債券投資分析
一、影響債券價格的因素
二、證券投資收益率
第三節 銀行債券投資策略
一、商業銀行債券投資的策略的含義
二、商業銀行債券投資策略
第六章 商業銀行負債業務
第一節 商業銀行負債業務概述
一、商業銀行銀行負債的概念及構成
二、商業銀行銀行負債的作用
三、商業銀行負債業務經營管理的目標
四、負債成本的內容
第二節 存款負債業務
一、傳統意義上的存款業務
二、創新的存款業務
第三節 商業銀行非存款負債
一、非存款負債的構成
二、選擇非存款性負債需要考慮的因素
三、借入負債的經營策略及管理
第七章 商業銀行財務報表
第一節 資產負債表
一、資產負債表內容
二、資產負債表分析
第二節 銀行損益表、現金流量表
一、銀行損益表內容
二、銀行損益表分析
三、銀行現金流量表內容
四、銀行現金流量表計算
第三節 其他報表
一、股東權益變動表
二、財務報表附注
第八章 商業銀行中間業務與表外業務
第一節 商業銀行中間業務和表外業務概述
一、中間業務和表外業務的含義
二、表外業務與中間業務的聯系與區別
三、國際銀行業中間業務的發展趨勢
第二節 商業銀行中間業務
一、結算類中間業務
二、代理類中間業務
三、基金托管業務
四、信托與租賃業務
五、咨詢顧問類業務
第三節 商業銀行的主要表外業務
一、擔保類表外業務
二、承諾類表外業務
三、交易類表外業務
第九章 商業銀行的國際業務
一、商業銀行開展國際業務的必要性、合理性
二、商業銀行國際業務的組織結構
三、國際業務客戶的準入條件
第二節 國際結算業務
一、匯款結算業務
二、托收結算業務
三、信用證結算業務
四、擔保業務
第三節 國際貿易融資與外匯買賣
一、商業銀行國際貿易融資
二、外匯買賣業務
第十章 商業銀行信用風險管理
第一節 商業銀行信用風險分析
一、信用風險(credit risk)形成的原因
二、信用風險分析
第二節 客戶風險評價
一、客戶信用評級指標體系
二、客戶信用評級的方法
第三節 客戶風險的評估
一、商業銀行風險的估計方法
二、商業銀行風險防范
第十一章 商業銀行市場營銷
第一節 商業銀行市場營銷戰略
一、市場細分
二、目標市場的選擇
三、市場定位
第二節 商業銀行市場營銷策略
一、金融產品策略
二、價格策略
三、渠道策略
四、促銷策略
第三節 營銷策劃
一、營銷策劃的含義
二、營銷策劃的原則
三、營銷策劃的步驟
四、營銷策劃書的基本內容及格式
主要參考文獻
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