本書共分為11章，**章是商業銀行的概論，系統地介紹了商業銀行的起源、性質、組織結構、經營模式和發展趨勢等內容。第二章是商業銀行評價，通過運用科學的財務指標和評估方法，全面評價商業銀行經營目標的實現進程。第三至十章介紹了現代商業銀行各類業務的內容、操作流程及管理要點。*后第十一章，介紹了商業銀行的發展創新。
1.《商業銀行經營與管理》力求緊扣現代銀行業發展的脈搏，結構安排合理并具有嚴密的內在邏輯性，內容在保證前沿性和科學性的前提下，盡量做到循序漸進，由淺入深，通俗易懂，幫助學生構建支持終身學習的知識基礎。2.《商業銀行經營與管理》將商業銀行管理的基本理論、基本方法與基本技能相結合，運用大量經典案例，并結合我國相關法律法規，力求實現教學與實踐的有效結合，讓學生更多地接觸現實世界，有助于改善學生的知識能力和素質結構。
湘潭大學商學院教授，博士生導師，湘潭大學商業銀行經營與管理研究所所長。近五年來主持***課題三項，省部級課題五項，發表CSSCI級文章十余篇。
目錄
**章 商業銀行導論
**節 商業銀行概述
一、商業銀行的起源與發展
二、商業銀行的性質與職能
三、商業銀行的組織形式與組織結構
第二節 商業銀行的經營模式
一、商業銀行經營模式分類
二、商業銀行經營模式發展歷史
三、當前世界主要發達國家商業銀行經營模式實踐
四、我國商業銀行經營模式的選擇
第三節 我國商業銀行概況
一、大型商業銀行
二、股份制商業銀行
三、城市商業銀行
四、農村銀行業金融機構
五、新型農村金融機構和中國郵政儲蓄銀行
六、外資銀行
第四節 商業銀行的發展趨勢
一、商業銀行發展中的制約因素
二、商業銀行的未來發展趨勢
第二章 商業銀行評價
**節 商業銀行的經營目標與原則
一、商業銀行的經營特點
二、商業銀行的經營目標
三、商業銀行的經營原則
第二節 商業銀行財務評價
一、商業銀行的財務報表
二、商業銀行的財務分析
第三節 商業銀行的信用評級
第四節 商業銀行的內部控制與外部監管
一、商業銀行的內部控制
二、商業銀行的外部監管
第三章 商業銀行的資本管理
**節 商業銀行資本
一、商業銀行資本概述
二、會計資本
三、監管資本
四、經濟資本
五、會計資本、監管資本及經濟資本之間的關系
第二節 商業銀行資本監管與《巴塞爾協議》
一、《巴塞爾協議Ⅰ》
二、《巴塞爾協議Ⅱ》
三、《巴塞爾協議Ⅲ》
四、我國《巴塞爾協議Ⅲ》的實施狀況
第三節 資本監管工具
一、資本充足率
二、杠桿率：新監管指標的引入
三、撥備覆蓋率
第四章 商業銀行的負債管理
**節 商業銀行負債管理概述
一、商業銀行負債的含義與構成
二、商業銀行負債的作用
三、商業銀行負債管理的概念與基本原則
第二節 商業銀行存款的管理
一、存款的特殊性
二、存款的重要性
三、存款的種類
四、存款利率確定與存款定價
五、存款的管理策略
第三節 商業銀行借入款的管理
一、借入款的特殊性
二、借入款的種類
三、資金需求缺口
四、借入款的管理策略
第四節 商業銀行負債成本的管理
一、負債成本的構成
二、負債成本的管理
第五章 商業銀行貸款的管理
**節 商業銀行貸款概述
一、貸款的種類
二、貸款的特殊性
三、貸款政策
第二節 商業銀行的貸款程序
一、借款人申請
二、貸款調查與分析
三、信用分析與評級
四、貸款審批與發放
五、貸后管理
第三節 貸款的定價
一、貸款定價的原則
二、貸款價格的構成
三、貸款定價模型
第四節 不良貸款的管理
一、貸款分類與貸款損失準備
二、不良貸款產生的原因及管理原則
三、不良貸款的處理
第六章 商業銀行現金資產與流動性的管理
**節 商業銀行現金資產概述
一、商業銀行現金資產的構成
二、商業銀行現金資產的作用
第二節 商業銀行現金資產的管理
一、現金資產的管理原則
二、庫存現金的管理
三、存款準備金的管理
四、存放同業存款的管理
第三節 商業銀行流動性的管理
一、商業銀行流動性的需求與供給
二、商業銀行流動性問題的成因
三、商業銀行流動性管理的影響因素
四、商業銀行流動性管理策略
五、商業銀行流動性需要的測算
第七章 商業銀行投資業務管理
**節 商業銀行投資業務概述
一、商業銀行投資的目標
二、商業銀行投資的種類
第二節 商業銀行證券投資業務的特點
一、商業銀行證券投資的意義
二、商業銀行證券投資的對象
三、商業銀行證券投資業務的方式
第三節 商業銀行證券投資的收益與風險
一、商業銀行證券投資的收益
二、商業銀行證券投資的風險
三、資本資產定價模型以及收益和風險的關系
第四節 商業銀行證券投資的管理與策略
一、商業銀行證券投資的管理
二、商業銀行證券投資的策略
第八章 商業銀行的中間業務
**節 商業銀行中間業務概述
一、中間業務的概念
二、中間業務的特點及創新
三、中間業務的類型
第二節 金融服務類中間業務
一、支付結算類中間業務
二、銀行卡業務
三、代理類中間業務
四、基金托管類業務
五、咨詢顧問類業務
第三節 表外業務
一、擔保類業務
二、承諾類業務
三、金融衍生品交易業務
第九章 商業銀行資產負債綜合管理
**節 商業銀行資產負債管理理論
一、資產管理理論
二、負債管理理論
三、資產負債綜合管理理論
四、商業銀行經營理論的新發展
第二節 資產負債綜合管理方法
一、資產負債總量管理
二、資產負債結構管理
三、資產負債比例管理
四、我國商業銀行資產負債綜合管理現狀及對策
第十章 商業銀行的風險管理
**節 商業銀行風險管理概述
一、銀行風險的含義與特征
二、商業銀行風險的分類
三、商業銀行風險的成因
四、商業銀行風險的管理原則
第二節 商業銀行的風險管理流程和控制方法
一、商業銀行的風險管理流程
二、商業銀行風險的控制方法
第三節 信用風險的計量和管理
一、信用風險的特征與控制方法
二、信用風險的度量
第四節 市場風險的計量與管理
一、市場風險的特點與控制方法
二、市場風險計量的傳統方法：敏感度法
三、市場風險計量的內部模型——VaR法
第五節 操作風險的計量與管理
一、操作風險的種類與特點
二、操作風險的控制措施
三、操作風險的計量
第十一章 商業銀行的金融創新
**節 商業銀行金融創新概述
一、金融創新的概念 284
二、商業銀行金融創新的需求和供給
第二節 商業銀行金融創新的主要內容
一、傳統的商業銀行業務創新
二、商業銀行金融工具創新
三、商業銀行制度創新
四、商業銀行的經營方式創新
第三節 金融創新的影響
一、對經濟發展的影響
二、對商業銀行自身的影響
三、對金融監管的影響
第四節 我國商業銀行的金融創新
一、國外商業銀行創新的啟示
二、我國商業銀行金融創新的戰略選擇
第五節 互聯網金融及其發展趨勢
一、互聯網金融的概念
二、互聯網金融的主要發展模式
三、互聯網金融對商業銀行的挑戰
四、互聯網金融的發展趨勢
參 考 文 獻
后 記
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