本書(shū)是根據(jù)教育部《高職高專教育基礎(chǔ)課課程教學(xué)基本要求》和《高職高專教育專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)及規(guī)格》編寫(xiě)的。全書(shū)共5篇11章，內(nèi)容包括：投資理財(cái)基礎(chǔ)篇——投資理財(cái)?shù)某醪教轿觥⑼顿Y理財(cái)收益與風(fēng)險(xiǎn)；金融資產(chǎn)理財(cái)篇——債券、股票、投資基金、金融衍生工具、保險(xiǎn)；黃金與外匯理財(cái)篇——黃金、外匯；房地產(chǎn)篇——房地產(chǎn)；理財(cái)規(guī)劃篇——投資理財(cái)?shù)脑O(shè)計(jì)與資產(chǎn)組合策略分析。
本書(shū)重點(diǎn)突出，系統(tǒng)條理，深入淺出，通俗易懂，注重理論與實(shí)踐相結(jié)合，突出高職高專教學(xué)注重能力培養(yǎng)這條主線，有機(jī)地融合知識(shí)、技術(shù)、能力、素質(zhì)等要素，具有一定的可操作性。
本書(shū)是高職高專財(cái)會(huì)專業(yè)系列規(guī)劃教材之一，既可作為高等院校有關(guān)專業(yè)本、專科教學(xué)的參考書(shū)，同時(shí)也是從事會(huì)計(jì)、金融、財(cái)務(wù)管理工作者的理想的自學(xué)讀物。
全書(shū)共5篇11章，內(nèi)容包括投資理財(cái)基礎(chǔ)篇——投資理財(cái)?shù)某醪教轿觥⑼顿Y理財(cái)收益與風(fēng)險(xiǎn)；金融資產(chǎn)理財(cái)篇——債券、股票、投資基金、金融衍生工具、保險(xiǎn)；黃金與外匯理財(cái)篇——黃金、外匯；房地產(chǎn)篇——房地產(chǎn)；理財(cái)規(guī)劃篇——投資理財(cái)?shù)脑O(shè)計(jì)與資產(chǎn)組合策略分析。
本書(shū)重點(diǎn)突出，系統(tǒng)條理，深入淺出，通俗易懂，注重理論與實(shí)踐相結(jié)合，突出高職高專教學(xué)注重能力培養(yǎng)這條主線，有機(jī)地融合知識(shí)、技術(shù)、能力、素質(zhì)等要素，具有一定的可操作性。
本書(shū)是高職高專財(cái)會(huì)專業(yè)系列規(guī)劃教材之一，既可作為高等院校有關(guān)專業(yè)本、專科教學(xué)的參考書(shū)，同時(shí)也是從事會(huì)計(jì)、金融、財(cái)務(wù)管理工作者的理想的自學(xué)讀物。
第1篇 投資理財(cái)基礎(chǔ)篇
第1章 投資理財(cái)?shù)某醪教轿?2
1.1 為什么要提倡投資理念 2
1.1.1 穩(wěn)健優(yōu)化型投資
1.1.1 理財(cái)?shù)暮锰?2
1.1.2 風(fēng)險(xiǎn)與平均收益 4
1.1.3 投資理財(cái)在我國(guó)的前景 5
1.2 投資大師的投資理財(cái)秘訣 6
1.2.1 李嘉誠(chéng)的理財(cái)三秘訣 6
1.2.2 巴菲特的投資秘訣 7
1.3 我國(guó)投資理財(cái)高手實(shí)例 8
1.3.1 三桶金 8
1.3.2 投資理念 9
1.4 我國(guó)投資者的
1.4 特點(diǎn)與投資工具 10
1.4.1 我國(guó)投資者的特點(diǎn) 10
1.4.2 我國(guó)理財(cái)產(chǎn)品的類別及
1.4.2 其相應(yīng)市場(chǎng)的特點(diǎn) 10
本章小結(jié) 13
復(fù)習(xí)思考題 14
第2章 投資理財(cái)收益與風(fēng)險(xiǎn) 15
2.1 投資理財(cái)收益與風(fēng)險(xiǎn)概述 15
2.1.1 投資組合規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)
2.1.1 關(guān)系研究綜述 16
2.1.2 各個(gè)理財(cái)品種的
2.1.2 收益與風(fēng)險(xiǎn) 18
2.2 投資理財(cái)收益的度量 19
2.2.1 投資收益的含義 19
2.2.2 投資收益的度量 19
2.3 投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的度量 20
2.3.1 風(fēng)險(xiǎn)的概念及分類 21
2.3.2 風(fēng)險(xiǎn)的度量 23
2.3.3 風(fēng)險(xiǎn)的防范 24
本章小結(jié) 28
復(fù)習(xí)思考題 28
第2篇 金融資產(chǎn)理財(cái)篇
第3章 債券 30
3.1 債券及其特征 30
3.1.1 債券的含義及券面內(nèi)容 30
3.1.2 債券的特征 32
3.1.3 債券與股票的區(qū)別 33
3.2 債券的分類 34
3.2.1 按發(fā)行主體分類 35
3.2.2 按償還期限分類 37
3.2.3 按利息的支付方式分類 37
3.2.4 按債券形態(tài)分類 38
3.2.5 按利率是否固定分類 38
3.2.6 按有無(wú)擔(dān)保分類 39
3.2.7 按償還方式分類 39
3.3 債券價(jià)格及其決定因素 40
3.3.1 債券的發(fā)行價(jià)格 40
3.3.2 債券的理論價(jià)格 41
3.3.3 債券的市場(chǎng)價(jià)格 41
3.3.4 影響債券價(jià)格的主要
3.3.4 因素 42
3.4 債券收益度量 43
3.4.1 債券投資收益的來(lái)源 43
3.4.2 債券收益率的確定 44
3.4.3 債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格的測(cè)定 47
3.5 債券投資的投資原則、
3.5 方法和操作要點(diǎn) 49
3.5.1 投資原則 49
3.5.2 投資方法 49
3.5.3 操作要點(diǎn) 50
本章小結(jié) 52
復(fù)習(xí)思考題 53
第4章 股票 54
4.1 股票概述 55
4.1.1 股票的定義 55
4.1.2 股票的基本特征 55
4.1.3 股票的種類 56
4.2 股票的投資價(jià)值分析 59
4.2.1 股票內(nèi)在價(jià)值的幾種
4.2.1 主流評(píng)估模型 59
4.2.2 股票收益率的計(jì)算方法 63
4.3 股票投資的策略和技巧 64
4.3.1 股票投資的基本原則 64
4.3.2 股票投資時(shí)機(jī)的選擇 65
4.3.3 股票對(duì)象的選擇 67
4.3.4 股票投資的操作策略 68
本章小結(jié) 71
復(fù)習(xí)思考題 71
第5章 投資基金 72
5.1 投資基金概述 72
5.1.1 投資基金的定義 72
5.1.2 投資基金的產(chǎn)生和發(fā)展 73
5.1.3 投資基金的基本特征 74
5.1.4 投資基金的類型 75
5.2 投資基金的投資價(jià)值分析 77
5.2.1 投資基金的凈值決定 77
5.2.2 封閉式投資基金的
5.2.2 價(jià)格決定 79
5.2.3 開(kāi)放式投資基金的價(jià)格
5.2.3 決定 80
5.3 投資基金的運(yùn)行機(jī)制
5.3 及投資策略 80
5.3.1 投資基金的運(yùn)行機(jī)制 80
5.3.2 投資基金的投資策略 82
本章小結(jié) 88
復(fù)習(xí)思考題 88
第6章 金融衍生工具 89
6.1 認(rèn)股權(quán)證 89
6.1.1 認(rèn)股權(quán)證的定義 89
6.1.2 認(rèn)股權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值 90
6.1.3 認(rèn)股權(quán)證的優(yōu)點(diǎn) 90
6.1.4 認(rèn)股權(quán)證同股票的優(yōu)先
6.1.4 認(rèn)股權(quán)的區(qū)別與聯(lián)系 91
6.2 可轉(zhuǎn)換證券 92
6.2.1 可轉(zhuǎn)換證券的定義
6.2.1 與分類 92
6.2.2 發(fā)行可轉(zhuǎn)換證券的原因
6.2.2 與意義 92
6.2.3 可轉(zhuǎn)換證券的基本組成
6.2.3 要素 93
6.3 證券期貨 96
6.3.1 證券期貨的定義與特點(diǎn) 96
6.3.2 證券期貨的類型 97
6.4 證券期權(quán) 98
6.4.1 證券期權(quán)的定義 98
6.4.2 證券期權(quán)與期貨
6.4.2 交易的區(qū)別 99
6.4.3 證券期權(quán)的基本類型 99
6.4.4 證券期權(quán)合約的要素 100
6.4.5 證券期權(quán)交易的利弊 101
6.5 股票指數(shù)期貨 102
6.5.1 股票指數(shù)期貨的
6.5.1 定義與特征 102
6.5.2 股票指數(shù)期貨的
6.5.2 產(chǎn)生與發(fā)展 103
6.5.3 股票指數(shù)期貨交易 104
6.6 存托憑證 105
6.6.1 存托憑證概述 105
6.6.2 存托憑證的特點(diǎn) 105
6.7 交易所交易基金 106
6.7.1 交易所交易基金概述 106
6.7.2 ETF的特征 106
6.7.3 ETF的發(fā)行 107
6.7.4 ETF在中國(guó)的發(fā)展 108
本章小結(jié) 112
復(fù)習(xí)思考題 113
第7章 保險(xiǎn) 114
7.1 保險(xiǎn)概述 115
7.1.1 保險(xiǎn)的概念 115
7.1.2 保險(xiǎn)的作用 115
7.1.3 保險(xiǎn)合同 116
7.2 保險(xiǎn)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 117
7.2.1 人身保險(xiǎn) 117
7.2.2 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 127
7.3 保險(xiǎn)產(chǎn)品的理財(cái)功能 128
7.3.1 購(gòu)買保險(xiǎn)的原則 128
7.3.2 制定保險(xiǎn)理財(cái)
7.3.2 計(jì)劃的步驟 129
7.3.3 保險(xiǎn)策劃的風(fēng)險(xiǎn) 132
本章小結(jié) 135
復(fù)習(xí)思考題 135
第3篇 黃金與外匯理財(cái)篇
第8章 黃金 138
8.1 黃金投資概述 138
8.1.1 黃金概述 138
8.1.2 國(guó)際黃金市場(chǎng)概述 139
8.1.3 國(guó)際黃金市場(chǎng)的發(fā)展 139
8.2 黃金投資分析 143
8.2.1 黃金的主要用途、
8.2.1 流量供需與存量供需 143
8.2.2 黃金投資的優(yōu)點(diǎn)及其與
8.2.2 其他投資方式的比較 144
8.2.3 黃金投資的方式 146
8.2.4 黃金投資者的分類 148
8.2.5 影響黃金價(jià)格
8.2.5 變動(dòng)的因素 149
8.2.6 黃金投資的價(jià)值分析 152
8.3 我國(guó)的黃金交易市場(chǎng)
8.3 與個(gè)人黃金投資 154
8.3.1 我國(guó)黃金市場(chǎng)的發(fā)展 154
8.3.2 我國(guó)黃金投資
8.3.2 市場(chǎng)的現(xiàn)狀 155
8.3.3 我國(guó)主要的黃金投資
8.3.3 品種及其比較 156
8.3.4 我國(guó)黃金投資市場(chǎng)
8.3.4 前景展望 158
本章小結(jié) 163
復(fù)習(xí)思考題 163
第9章 外匯 164
9.1 外匯投資概述 164
9.1.1 外匯與匯率 165
9.1.2 外匯交易的原因、
9.1.2 特點(diǎn)與形式 166
9.2 匯率的分析方法 171
9.2.1 基本理論分析 171
9.2.2 技術(shù)分析 173
9.3 我國(guó)的個(gè)人外匯投資 174
9.3.1 期權(quán)類產(chǎn)品介紹與分析 174
9.3.2 信息獲取的渠道 176
本章小結(jié) 182
復(fù)習(xí)思考題 182
第4篇 房地產(chǎn)理財(cái)篇
第10章 房地產(chǎn) 184
10.1 房地產(chǎn)概述 184
10.1.1 房地產(chǎn)的特性和種類 184
10.1.2 房地產(chǎn)投資的優(yōu)點(diǎn)
10.1.2 和缺點(diǎn) 185
10.1.3 房地產(chǎn)的投資方式 187
10.1.4 我國(guó)房地產(chǎn)投資的
10.1.4 交易成本 188
10.2 房地產(chǎn)投資分析 189
10.2.1 選擇房地產(chǎn)投資
10.2.1 的城市 189
10.2.2 對(duì)房地產(chǎn)進(jìn)行估價(jià) 190
10.2.3 如何確定具體的投資
10.2.3 目標(biāo) 191
10.2.4 房地產(chǎn)投資時(shí)機(jī)的把握 192
10.3 房地產(chǎn)投資策略 193
10.3.1 期房投資策略 193
10.3.2 二手房投資策略 194
10.3.3 拍賣會(huì)上淘房策略 195
10.4 房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理 196
10.4.1 房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的特性 196
10.4.2 房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的決策 197
10.4.3 房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)
10.4.3 防范與策略 198
本章小結(jié) 200
復(fù)習(xí)思考題 201
第5篇 理財(cái)規(guī)劃篇
第11章 投資理財(cái)設(shè)計(jì)與
第11章 資產(chǎn)組合策略分析 204
11.1 個(gè)人與家庭的生命周期 204
11.1.1 個(gè)人理財(cái)者的生命
11.1.1 周期 204
11.1.2 家庭理財(cái)?shù)纳芷?206
11.2 投資理財(cái)?shù)囊蛩胤治?207
11.2.1 財(cái)務(wù) 207
11.2.2 稅收 207
11.2.3 時(shí)間 208
11.2.4 投資態(tài)度和其他
11.2.4 投資特點(diǎn) 209
11.2.5 我國(guó)的具體經(jīng)濟(jì)環(huán)境
11.2.5 與理財(cái)者的投資態(tài)度 211
11.3 個(gè)人或家庭理財(cái)?shù)?br />
11.3 資產(chǎn)配置 212
11.3.1 資產(chǎn)配置前需要
11.3.1 考慮的因素 212
11.3.2 資產(chǎn)配置的含義 213
11.3.3 資產(chǎn)配置的重要性 213
11.3.4 資產(chǎn)配置與文化差異 214
11.3.5 各種資產(chǎn)的收益和
11.3.5 風(fēng)險(xiǎn)的特征 214
11.3.6 對(duì)于不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的
11.3.6 資產(chǎn)配置 215
11.3.7 資產(chǎn)配置的策略 216
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