本書共分為四篇十一章，其中**篇主要介紹了融資租賃風(fēng)險的基本概念和基礎(chǔ)知識，以及融資租賃風(fēng)險管理的意義與重要性。第二章重點講解了風(fēng)險控制的策略與方法。第二篇介紹了公司層面的風(fēng)險控制。第三章和第四章分別從公司內(nèi)部和公司外部兩個方面風(fēng)險的種類、特點及其控制方法。第三篇為全書的核心部分，從租前、租中、租后（分別在第五、六、七章介紹）的全項目過程講解融資租賃項目的風(fēng)險控制。第四篇為*后一篇，介紹了融資租賃風(fēng)險的特殊問題。此外，本教材強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險的管理，進(jìn)行員工控制和文化控制，并增加相應(yīng)案例的介紹。
? 胡陽，天津商業(yè)大學(xué)教授。本科畢業(yè)于復(fù)旦大學(xué)化學(xué)系，碩士畢業(yè)于南開大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)研究所，2007年于南開大學(xué)商學(xué)院獲得管理學(xué)博士學(xué)位。研究方向為融資租賃、證券投資。作為天津商業(yè)大學(xué)租賃學(xué)院教師，多年來講授《融資租賃風(fēng)險控制》課程，參加了天津市教委社會科學(xué)重大項目《濱海新區(qū)建設(shè)中國融資租賃產(chǎn)業(yè)極地研究》和天津市政府決策咨詢重點課題《自貿(mào)區(qū)時代背景下的我市融資租賃業(yè)制度創(chuàng)新研究》的研究。指導(dǎo)了***大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計劃項目《融資租賃企業(yè)風(fēng)險與控制研究》。在《商業(yè)時代》、《中國證券期貨》等期刊發(fā)表多篇融資租賃風(fēng)險控制的論文。
? 孫宗豐，本科畢業(yè)于天津師范大學(xué)管理學(xué)院，碩士畢業(yè)于南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系，獲得金融學(xué)碩士學(xué)位（融資租賃方向）。在其多年的融資租賃工作經(jīng)歷中，先后就職于中聯(lián)重科融資租賃有限公司、中國融資租賃有限公司、國融（天津）融資租賃有限公司等租賃公司，擁有工程機(jī)械、能源（電力）、交通運輸、飛機(jī)、工業(yè)裝備等目標(biāo)行業(yè)經(jīng)驗。現(xiàn)任國融（天津）融資租賃有限公司設(shè)備金融事業(yè)部總監(jiān)；天津市租賃行業(yè)協(xié)會，天津濱海融資租賃研究院研究員、講師；天津商業(yè)大學(xué)租賃學(xué)院校外研究生導(dǎo)師，并指導(dǎo)***創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項目“融資租賃的風(fēng)險與控制”；同時擔(dān)任中福華海、匯鼎租賃等融資租賃公司發(fā)展顧問。個人發(fā)展及研究方向：租賃與資產(chǎn)融資、融資租賃風(fēng)險管理、第三方融資租賃公司發(fā)展戰(zhàn)略研究等。
**篇 融資租賃風(fēng)險與控制基礎(chǔ)
**章 緒論
**節(jié) 融資租賃風(fēng)險的含義與分類/
一、 融資租賃風(fēng)險的概念界定/
1.風(fēng)險來源之一： 法律關(guān)系復(fù)雜性/
2.風(fēng)險來源之二： 商業(yè)環(huán)境缺陷性/
3.風(fēng)險來源之三： 業(yè)務(wù)流程復(fù)雜性/
二、 融資租賃風(fēng)險的分類/
三、 融資租賃風(fēng)險來源的理論解釋/
1.契約理論/
2.委托代理理論/
3.有效市場理論/
第二節(jié) 融資租賃風(fēng)險管理的意義與重要性/
一、 我國融資租賃行業(yè)的現(xiàn)狀與面臨的風(fēng)險/
1.融資租賃行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀/
2.面臨的風(fēng)險/
二、 信用風(fēng)險在融資租賃行業(yè)中的重要性/
三、 回顧我國融資租賃行業(yè)的“五起五落”： 從風(fēng)險角度/
1.迅速發(fā)展期/
2.問題暴露期/
3.恢復(fù)調(diào)整期/
4.跨越發(fā)展期/
四、 研究融資租賃風(fēng)險的意義與重要性、 緊迫性/
五、 公司風(fēng)險控制方面的考慮/
第三節(jié) 本書的框架與思路/
小結(jié)/
案例分析/
第二章 融資租賃風(fēng)險控制的策略與方法
**節(jié) 融資租賃風(fēng)險控制的部門、 人員與企業(yè)文化/
一、 融資租賃企業(yè)組織結(jié)構(gòu)中的風(fēng)險控制體系/
1.董事會、 監(jiān)事會及風(fēng)險管理委員會/
2.高級管理層/
3.業(yè)務(wù)評審委員會/
二、 融資租賃風(fēng)險控制的員工素質(zhì)要求與員工控制/
1.融資租賃從業(yè)者素質(zhì)/
2.融資租賃公司員工控制/
三、 融資租賃風(fēng)險控制的企業(yè)文化要求與員工培訓(xùn)/
第二節(jié) 融資租賃企業(yè)的業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險控制流程/
一、 融資租賃企業(yè)的業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險控制節(jié)點/
二、 融資租賃企業(yè)風(fēng)險控制流程/
1．項目前期風(fēng)險管理/
2．項目中期風(fēng)險管理/
3．項目后期風(fēng)險管理/
小結(jié)/
案例分析/
第二篇 融資租賃公司層次的風(fēng)險控制
第三章 公司外部風(fēng)險控制
**節(jié) 市場風(fēng)險與控制/
一、 匯率風(fēng)險管理/
1.匯率風(fēng)險/
2.匯率風(fēng)險的管理/
二、 利率風(fēng)險的管理/
1.租賃利率風(fēng)險的特征/
2.租賃利率風(fēng)險的管理/
3.利率雙軌制/
三、 經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險/
1.經(jīng)濟(jì)周期波動對租賃公司的影響/
2.租賃公司對經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險的管理/
四、 行業(yè)競爭風(fēng)險/
第二節(jié) 政策法規(guī)風(fēng)險與控制/
一、 政策法規(guī)風(fēng)險的種類/
1.稅務(wù)風(fēng)險/
2.法律風(fēng)險/
二、 政策法規(guī)變動對融資租賃行業(yè)的影響/
1.世界主要國家的融資租賃政策變動對融資租賃行業(yè)的影響/
2.我國融資租賃政策變動對融資租賃行業(yè)的影響/
第三節(jié) 租賃物風(fēng)險與控制/
一、 租賃物風(fēng)險的概念及分類/
1.設(shè)備技術(shù)風(fēng)險/
2.設(shè)備交付風(fēng)險/
3.設(shè)備滅失風(fēng)險/
二、 三類租賃公司的租賃物選擇/
1.政策法規(guī)規(guī)定的租賃物/
2.不動產(chǎn)融資租賃/
三、 租賃物風(fēng)險的管理——以廠商租賃為例/
小結(jié)/
案例分析/
第四章 公司內(nèi)部風(fēng)險控制
**節(jié) 融資租賃公司流動性風(fēng)險/
一、 融資租賃公司流動性風(fēng)險的特點與影響/
1.流動性風(fēng)險的概述/
2.流動性風(fēng)險的影響因素/
二、 融資租賃企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)與資本充足性/
1.融資租賃公司的融資結(jié)構(gòu)/
2.融資租賃企業(yè)的資本充足性/
三、 融資租賃企業(yè)融資渠道的設(shè)計及開拓方式/
1.股東貸款/
2.項目融資/
3.IPO融資/
4.發(fā)行**/
5.融資租賃資產(chǎn)保理 /
6.租賃資產(chǎn)證券化/
7.租賃公司信托計劃/
8.互聯(lián)網(wǎng)金融/
第二節(jié) 融資租賃CAMELS理論內(nèi)部評價體系/
一、 資本充足性/
二、 資產(chǎn)質(zhì)量/
三、 管理能力/
四、 盈利能力/
五、 資產(chǎn)流動性/
六、 市場敏感性/
第三節(jié) 企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險、 操作風(fēng)險與道德風(fēng)險/
一、 租賃企業(yè)戰(zhàn)略與目標(biāo)/
1.第三方租賃公司戰(zhàn)略規(guī)則/
2.第三方租賃公司業(yè)務(wù)定位——以某第三方融資租賃公司為例/
二、 組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置及類型/
1.融資租賃公司的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)/
2.因需設(shè)置經(jīng)營組織結(jié)構(gòu)/
三、 操作風(fēng)險防范與租賃企業(yè)制度建設(shè)/
1.租賃業(yè)務(wù)操作風(fēng)險/
2.租賃公司制度建設(shè)/
四、 道德風(fēng)險防范/
小結(jié)/
案例分析/
第三篇 融資租賃項目的信用風(fēng)險控制
第五章 租前風(fēng)險控制
**節(jié) 租賃項目受理/
一、 業(yè)務(wù)咨詢/
二、 項目訪談/
1.企業(yè)基本狀況/
2.租賃公司的基本情況/
三、 收集資料/
1.直租資料清單/
2.回租資料清單/
第二節(jié) 租賃項目立項/
一、 立項條件/
二、 正式立項/
第三節(jié) 租賃項目盡職調(diào)查/
一、 盡職調(diào)查需遵循的原則/
1.質(zhì)重于形式原則/
2.真實性原則/
3.及時性原則/
4.例外事項原則/
5.完整性原則/
二、 盡職調(diào)查操作規(guī)范/
三、 盡職調(diào)查的方法 /
1.調(diào)查公司基本情況/
2.調(diào)查業(yè)務(wù)技術(shù)情況/
3.調(diào)查企業(yè)財務(wù)狀況/
4.在建設(shè)項目的調(diào)查/
5.對擔(dān)保方的盡職調(diào)查/
四、 盡職調(diào)查具體實施/
1.雙人調(diào)查制度/
2.實地考察程序/
第四節(jié) 項目風(fēng)險審核/
一、 初級審查/
二、 調(diào)查報告/
三、 風(fēng)險評級/
1.風(fēng)險核查報告/
2.項目風(fēng)險評級/
四、 租賃項目風(fēng)險評審流程/
1.風(fēng)險評審步驟/
2.評審結(jié)束后工作/
3.高管審批/
小結(jié)/
案例分析/
第六章 租中風(fēng)險控制
**節(jié) 合同合規(guī)管理/
一、 融資租賃合同管理/
1.融資租賃合同/
2.交易雙方的權(quán)利與義務(wù)/
二、 合同審查/
1.合同審查修改/
2.征詢意見/
3.再次修改/
4.合同審批/
5.合同文本發(fā)布/
6.歸檔/
三、 合同簽訂/
1.合同的合規(guī)性/
2.合同條款的完備性/
3.權(quán)利與義務(wù)的明確性/
4.租賃合同、 供貨合同條款的一致性/
第二節(jié) 項目出資審批/
一、 出賬流程概述/
二、 具體出賬流程/
1.出賬申請/
2.出賬條件審核/
3.資金備付和出賬審批/
小結(jié)/
案例分析/
第七章 租后風(fēng)險控制
**節(jié) 租賃資產(chǎn)分級/
一、 租后管理工作的概念/
1.租后管理工作的概念/
2.租后管理工作責(zé)任人/
二、 租賃資產(chǎn)的概念及其分類/
1.租賃資產(chǎn)的概念/
2.租賃資產(chǎn)的分級/
三、 租賃資產(chǎn)管理工作的原則及其內(nèi)容/
1.租賃資產(chǎn)管理工作原則/
2.租賃資產(chǎn)管理工作內(nèi)容/
第二節(jié) 資產(chǎn)風(fēng)險預(yù)警/
一、 項目風(fēng)險預(yù)警的概念及應(yīng)遵循的原則/
1.項目風(fēng)險預(yù)警管理/
2.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)原則/
二、 融資租賃資產(chǎn)重大事項管理/
1.承租人風(fēng)險預(yù)警/
2.出租人風(fēng)險預(yù)警/
三、 項目預(yù)警管理/
四、 項目出險管理/
第三節(jié) 風(fēng)險資產(chǎn)處置/
一、 風(fēng)險資產(chǎn)處置機(jī)構(gòu)/
1.公司董事會/
2.風(fēng)險管理委員會/
3.風(fēng)險管理部/
4.各統(tǒng)籌管理部門/
二、 風(fēng)險資產(chǎn)處置渠道/
三、項目風(fēng)險教育/
小結(jié)/
案例分析/
第四篇 融資租賃風(fēng)險控制宏觀手段及典型行業(yè)分析
第八章 租賃公司戰(zhàn)略層面的風(fēng)險控制
**節(jié) 戰(zhàn)略風(fēng)險回避/
一、 銀行業(yè)： 三個辦法一個指引/
二、 國家產(chǎn)業(yè)政策/
1.行業(yè)政策/
2.資本金政策/
三、 標(biāo)的物通用性的選擇/
四、 行業(yè)周期性的判斷/
1.周期性行業(yè)/
2.行業(yè)生命周期/
五、 各因子綜合分析/
1.市場選擇的影響要素/
2.租賃市場分析/
第二節(jié) 戰(zhàn)略風(fēng)險降低/
一、 準(zhǔn)入門檻的制定/
二、 租賃方案設(shè)計/
三、 盡職調(diào)查控制/
四、 行業(yè)規(guī)模控制/
第三節(jié) 風(fēng)險資產(chǎn)轉(zhuǎn)移/
一、 無追索保理 /
1.融資租賃資產(chǎn)保理的定義/
2.融資租賃資產(chǎn)保理的分類/
3.資產(chǎn)保理發(fā)展困境及法律依據(jù)/
4.融資租賃保理的模式選擇/
5.售后回租無追索保理模式案例/
二、 租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓/
1.資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的概念/
2.資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的原因/
3.資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓交易結(jié)構(gòu)/
4.資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓案例/
三、 出表型資產(chǎn)證券化/
1.租賃資產(chǎn)證券化的基本理論/
2.資產(chǎn)證券化法律法規(guī)依據(jù)/
3.出表型租賃資產(chǎn)證券化的實施/
4.租賃資產(chǎn)證券化過程關(guān)鍵點/
第四節(jié) 風(fēng)險資產(chǎn)組合與收益/
一、 租賃資產(chǎn)組合理論/
1.租賃資產(chǎn)組合管理/
2.多元化及相關(guān)關(guān)系/
二、 風(fēng)險資產(chǎn)價值評估/
1.影響設(shè)備未來價值的因素/
2.衡量設(shè)備風(fēng)險的依據(jù)/
三、 風(fēng)險資產(chǎn)處置渠道/
1.產(chǎn)業(yè)消化能力/
2.資產(chǎn)處置能力/
3.利潤包容能力/
小結(jié)/
案例分析/
第九章 典型行業(yè)融資租賃風(fēng)險控制分析
**節(jié) 飛機(jī)租賃風(fēng)險控制/
一、 飛機(jī)租賃概述/
二、 飛機(jī)租賃類型 /
1.經(jīng)營租賃/
2.融資租賃/
3.跨境租賃/
4.干租、 濕租和潮租/
三、 涉及的法律問題 /
1.引進(jìn)飛機(jī)的登記與審批 /
2.相關(guān)公約、 法律、 法規(guī)問題 /
四、 飛機(jī)出租人面臨的風(fēng)險因素及解決措施/
1.出租人面臨的風(fēng)險因素/
2.飛機(jī)租賃中的風(fēng)險控制策略/
第二節(jié) 液化天然氣（LNG）融資租賃風(fēng)險控制/
一、 液化天然氣（LNG）概述/
1.液化天然氣（LNG）行業(yè)介紹/
2.LNG市場地域分布/
3.LNG產(chǎn)業(yè)鏈/
二、 融資租賃可介入領(lǐng)域及介入方式/
1.核心業(yè)務(wù)的選擇/
2.租賃資產(chǎn)的風(fēng)險結(jié)構(gòu)/
第三節(jié) 工程機(jī)械融資租賃風(fēng)險控制/
一、 工程機(jī)械融資租賃的概況/
二、 工程機(jī)械融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀/
1.工程機(jī)械融資租賃發(fā)展歷程/
2.我國主要工程機(jī)械制造商情況/
三、 工程機(jī)械融資租賃運作模式/
1.中聯(lián)重科融資租賃模式/
2.卡特彼勒——租賃店模式/
3.三一重工融資租賃模式/
四、 工程機(jī)械融資租賃風(fēng)控要點——以中聯(lián)融資租賃有限公司為例/
1.租前審查流程/
2.風(fēng)控評審辦法/
3.租賃物件保險管理辦法/
五、 結(jié)語/
第四節(jié) 醫(yī)療設(shè)備融資租賃風(fēng)險控制/
一、 醫(yī)療設(shè)備融資租賃行業(yè)現(xiàn)狀/
二、 醫(yī)療設(shè)備融資租賃的政策/
三、 醫(yī)療設(shè)備融資租賃調(diào)查及模型/
1.項目盡職調(diào)查/
2.項目調(diào)查報告/
3.風(fēng)險建模——醫(yī)院評估模型/
小結(jié)/
案例分析/
參考文獻(xiàn)
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