本書從零基礎起步，針對基金投資者在投資過程中可能遇到的各類問題進行全面、細致的講解，讓投資者從一個一無所知的基金小白進階到可以自主操作的基金投資者。
全書共7部分，分別是基金入門、基金的種類、固定收益基金、主動權益基金、指數(shù)與量化基金、如何挑選適合自己的基金和適合工薪族的定投。
本書內(nèi)容通俗易懂，實用性強，適合廣大基民作為使用手冊隨時查閱。
投資者陪伴是長期且正確的事情
在資管行業(yè)的紛繁信息中，長期投資始終高頻出現(xiàn)，而長期主義也是眾多投資大師的制勝法寶。長期主義，看似簡單，實則不易。其背后的難點在于多重因素資本市場的波動、個人風險的承受能力、對投資的認知等。
中國的資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展飛速，尤其是近十年，投資的產(chǎn)品、策略和渠道持續(xù)創(chuàng)新，投資者的認知也在不斷迭代。如何協(xié)助投資者搭建系統(tǒng)的知識框架，并陪伴他們度過難熬的投資低谷，是我們持續(xù)思考的問題，也是筆者撰寫本書的初心。在投資大師大衛(wèi) 思文森在理念中，投資者想要從資本市場獲取收益無外乎借助三種工具：資產(chǎn)類別配置、選擇單個資產(chǎn)和擇時交易。但是我們認為，除了上述工具外，一個堅持長期主義的理念也至關重要。
中國基金業(yè)20多年的穩(wěn)健發(fā)展，一方面得益于較為完善的制度建設，另一方面亦得益于行業(yè)在發(fā)展中持續(xù)加強投資者保護。在行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指引下，行業(yè)各機構積極投入投資者教育與投資者陪伴的行列中，號召投資者增強風險意識，進行正確、理性的投資，以實際行動踐行信托責任，凸顯行業(yè)普惠金融、服務大眾的屬性。
基金管理人的初心就是要為投資者創(chuàng)造財富，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的保值增值。作為公募基金的一員，西部利得基金始終致力于成為一家長期為投資者賺錢的公司。我們期待發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，服務實體經(jīng)濟、服務國家戰(zhàn)略、服務居民財富管理，切實踐行金融報國、金融為民的發(fā)展理念。當然，我們也熱切期待投資者們能夠堅定信心，與我們一起分享到中國經(jīng)濟長期增長的果實。
在與投資者的交流互動中，我們深感投資者財商培養(yǎng)與投資者陪伴的任重道遠，這是一項需要長期堅持的正確事情。過去數(shù)年里，西部利得基金積極投身于投資者陪伴的基建工作，陸續(xù)推出了小犀說市場大A的行業(yè)身邊的宏觀經(jīng)濟學等系列線上投教欄目，以及小犀萬里行線下活動，通過西部利得基金的投教 IP小犀將更多的投資理財知識帶給千家萬戶，力求能為一線理財經(jīng)理及投資者提供多層次、全方位的專業(yè)化服務，助力更多的投資者特別是中長期資金參與市場。
與此同時，我們力爭為投資者提供更豐富的產(chǎn)品選擇，引導投資者通過不同的資產(chǎn)組合配置，實現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。2015年，西部利得基金開啟了二次創(chuàng)業(yè)的序幕。我們立足基礎產(chǎn)品供應商的定位，持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品布局，培育順應時代變革的產(chǎn)品策略，塑造投研的專精特新底色，努力為投資人創(chuàng)造長期穩(wěn)定的業(yè)績回報。在以客戶為中心，為投資人負責的原則之下，公司積極倡導深度服務，以有溫度的投資者陪伴工作，向廣大投資者傳遞長期投資理念和資產(chǎn)配置方法。
在信息爆炸的時代，投資者或許并不缺乏獲取知識的途徑，缺少的是系統(tǒng)性的投資框架。為此，我們推出這本專注于投資者陪伴的書籍《聰明的基金投資者》。這本書里，我們從投資者的需求出發(fā)，力求詳細介紹基金投資的基礎知識。希望本書能夠陪伴您的基金投資旅程，成為您投資生涯的伙伴。無論是初級投資者還是資深投資者，都可以通過翻閱本書獲取有關基金投資的實用知識。
投資有路誠為徑，努力無涯勤作舟。投資者的陪伴是長期且正確的事，我們將繼續(xù)為之努力，也期待與廣大投資者一起收獲時間的玫瑰。
小犀行萬里，拙誠守初心。
《聰明的基金投資者》編
西部利得基金成立于2010年7月，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準設立的第60家全國規(guī)范性基金管理公司。西部利得基金以做投資者信任的財富管理專家為愿景，秉承懷工匠精神，為投資人負責的使命，堅持專業(yè)創(chuàng)造價值。截至2022年9月末，西部利得基金合計資產(chǎn)管理規(guī)模逾千億，已發(fā)展為一家以固收和量化指數(shù)投資為特色、以主動管理權益和混合資產(chǎn)投資為驅(qū)動的多元化資產(chǎn)管理公司。
目錄
序 1 在價值投資之路上攜手同行 / 001
序 2 攜手同行，共同推進行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展 / 003
前言 投資者陪伴是長期且正確的事情 / 001
Part 1 基金入門 / 005
經(jīng)久不衰的公募基金 / 007
公募基金產(chǎn)品的龐大家族 / 012
基金托管制度：基金安全的保障 / 021
基金是怎么成為主流投資品的？ / 024
公募基金帶來的是獨贏還是雙贏？ / 028
誰決定了基金業(yè)績：基金經(jīng)理還是基金公司？ / 033
基金的風險等級是怎么劃分的？ / 036
普通人適合投資基金嗎？ / 041
Part 2 基金的種類 / 045
貨幣基金：逆襲的后浪 / 047
債券型基金：機構是投資主力 / 051
股票型基金：鋒利的矛 / 055
QDII基金：不用出國、投資全球 / 058
FOF基金：專業(yè)的基金買手 / 064
養(yǎng)老目標基金：養(yǎng)老利器 / 070
REITs基金：公募也能玩另類 / 076
普通人如何做基金配置？ / 082
Part 3 穩(wěn)健型投資者青睞的固定收益基金 / 087
固定收益的絕對主力：債券 / 089
固定收益基金的分類 / 098
進可攻、退可守的固收 / 100
固定收益基金的收益固定嗎? / 102
Part 4 主動權益基金：風云榜上的常客 / 109
何為主動權益基金？ / 111
種類繁多的主動權益基金 / 112
如何做好主動權益基金投資? / 120
Part 5 嶄露頭角的指數(shù)與量化基金 / 127
巴菲特為何能贏得10年賭局? / 129
指數(shù)增強：增強指數(shù)基金的進攻性 / 135
ETF：像股票一樣買賣指數(shù)基金 / 139
揭開量化基金的神秘面紗 / 146
如何選擇量化基金? / 153
Part 6 如何挑選適合自己的基金 / 159
如何評估基金的業(yè)績？ / 161
基金經(jīng)理：基金的靈魂人物 / 166
如何挑選適合自己的基金公司？ / 171
省到就是賺到：買基金的費率問題 / 176
購買基金的四大渠道 / 183
買新基金還是老基金，這是個問題 / 187
基民常見的錯誤操作 / 191
Part 7 適合工薪族的定投 / 195
基金定投的微笑曲線 / 197
應該花多少錢定投基金？ / 200
不是所有基金都適合定投 / 203
如何面對定投中的虧損？ / 205
定投要學會止盈 / 208
怎樣通過基金定投來解套？ / 213
定投可以做家庭資產(chǎn)配置 / 215
后記 增強投資者教育質(zhì)效 提升投資者獲得感 / 219
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