本教材是中國人民大學出版社“十二五”普通高等教育本科國家級規劃教材《商業銀行業務與經營》的第五版。
本書共16章，從六個方面概括了當今商業銀行的業務與發展：
第一部分（第1章）是對商業銀行的起源和發展、組織結構、政府對銀行業的監管等內容進行介紹，可以幫助讀者了解銀行業的概況，也反映了近年來銀行業的最新變化。
第二部分（第2章和第3章）是對商業銀行資金來源的業務與管理(包括資本管理和負債管理)進行介紹，主要涵蓋商業銀行資本的構成及籌集，如何獲得資金來源，商業銀行資金的成本和收益如何進行比較，中國的銀行業如何獲取資金以及巴塞爾銀行監管委員會及中國政府對銀行資本的最新監管規定等。
第三部分（第4章至第13章）覆蓋了商業銀行業務和管理的主要內容，涉及現金資產管理與銀行流動性需求的滿足，銀行如何管理和發放企業貸款以及個人貸款，商業銀行的證券投資管理和資產負債管理，商業銀行的中間業務與管理，最新的資產管理業務、國際業務和跨國經營，以及電子銀行和互聯網金融業務的發展。
第四部分（第14章）是商業銀行的業績評價，可以幫助讀者學會如何分析銀行的經營成果，這對銀行的管理者和投資者都很重要。
第五部分（第15章）介紹了當今國際銀行業和我國銀行業的并購事件，重點介紹了近期國際銀行業和我國銀行市場的并購情況。
第六部分（第16章）介紹了未來銀行業的發展趨勢，展示了一個充滿風險，同時也充滿機會，更充滿挑戰的銀行業發展前景。
本次修訂對書中統計數據進行了更新，對第四版的結構和內容進行了全方位的調整和完善，力求反映當今國內外商業銀行的最新變化。主要體現在以下幾個方面：
一是將第四版的第7章和第8章合并為第五版的第7章“個人貸款”，在內容上進行了壓縮精煉；
二是對第四版的第11章“商業銀行中間業務與管理”進行了結構上的調整，增加了第11章“商業銀行的資產管理業務”，對近年來重要性日益提升的資產管理業務進行重點介紹；
三是將第四版的第13章的標題由“電子銀行業務及其發展”修改為“電子銀行與互聯網金融業務”，內容上增加了對互聯網金融的介紹及其對商業銀行的影響。
四是對 “銀行的現金資產管理”、“商業銀行的證券投資管理”、“商業銀行的國際業務與跨國經營”、“現代商業銀行的發展趨勢”等章節均做了較大程度的調整。
莊毓敏，經濟學博士，教授、博士生導師。中國人民大學財政金融學院院長，國家級精品課程《商業銀行業務與經營》負責人，曾入選“新世紀優秀人才支持計劃”，并獲“北京市教學名師”稱號。第十三屆全國人民代表大會財政經濟委員會委員，首都女教授協會副會長， 第七屆、第八屆北京市海淀區政協常委， 北京市第十三屆人大代表，第十二屆全國人大代表。主要研究方向：商業銀行經營管理、宏觀貨幣政策與財政政策、經濟轉軌國家財政金融體制改革。
第1章 商業銀行導論 /1
1.1 商業銀行的起源和發展 /1
1.2 商業銀行的性質和作用 /3
1.3 商業銀行的組織結構 /6
1.4 政府對銀行業的監管 /13
第2章 商業銀行資本管理 /18
2.1 商業銀行資本的性質與作用 /18
2.2 商業銀行資本的構成 /20
2.3 資本充足與商業銀行的穩健 /27
2.4 資本的籌集與管理 /43
第3章 商業銀行負債管理 /57
3.1 存款的種類和構成 /57
3.2 存款的定價 /60
3.3 非存款性的資金來源 /63
3.4 商業銀行負債成本管理 /66
3.5 我國商業銀行的負債結構分析 /72
第4章 商業銀行現金資產管理 /75
4.1 商業銀行現金資產管理的目的和原則 /75
4.2 存款準備金的管理 /77
4.3 商業銀行的流動性需求 /80
4.4 商業銀行的流動性管理 /87
第5章 貸款政策與管理 /93
5.1 貸款的種類及組合 /93
5.2 貸款政策與程序 /95
5.3 貸款的審查 /99
5.4 貸款的質量評價 /99
5.5 問題貸款的發現和處理 /102
5.6 我國商業銀行信貸資產管理現狀 /106
第6章 企業貸款 /111
6.1 企業貸款的種類 /111
6.2 對企業借款理由的分析 /114
6.3 借款企業的信用分析 /116
6.4 企業貸款的定價 /128
第7章 個人貸款 /133
7.1 個人貸款的種類 /134
7.2 個人貸款的信用評估 /137
7.3 個人貸款的定價 /144
7.4 個人住房貸款 /149
7.5 個人消費貸款 /155
7.6 個人經營貸款 /159
第8章 商業銀行證券投資管理 /164
8.1 商業銀行證券投資概述 /164
8.2 商業銀行證券投資的收益與風險 /171
8.3 商業銀行證券投資的一般策略 /176
8.4 銀行業和證券業的分離與融合 /179
第9章 商業銀行資產負債管理 /184
9.1 商業銀行資產負債管理理論及其發展 /184
9.2 利率風險及其類型 /188
9.3 利率敏感性缺口管理 /189
9.4 持續期缺口的衡量與管理 /193
9.5 應用金融衍生工具管理利率風險 /198
第10章 商業銀行中間業務與管理 /205
10.1 中間業務概述 /205
10.2 商業銀行中間業務的類型 /208
第11章 商業銀行資產管理業務 /225
11.1 商業銀行資產管理業務概述 /225
11.2 商業銀行資產管理業務的內容 /229
11.3 商業銀行資產管理業務的風險 /231
第12章 商業銀行的國際業務與跨國經營 /238
12.1 商業銀行的國際業務概述 /238
12.2 國際結算業務 /239
12.3 外匯買賣業務 /242
12.4 國際信貸業務 /245
12.5 銀行業跨國經營 /257
第13章 電子銀行與互聯網金融業務 /262
13.1 電子銀行業務概述 /262
13.2 主要的電子銀行業務 /267
13.3 電子銀行業務的風險管理 /274
13.4 互聯網金融創新下的電子銀行業務 /279
第14章 商業銀行的業績評價 /285
14.1 商業銀行的資產負債表 /285
14.2 商業銀行的損益表 /288
14.3 商業銀行的現金流量表 /291
14.4 商業銀行財務分析的幾種主要方法 /295
14.5 商業銀行的盈利能力分析 /304
第15章 商業銀行的并購管理 /313
15.1 商業銀行的并購動機 /313
15.2 商業銀行并購的價值評估 /318
15.3 商業銀行大規模并購的效應 /322
15.4 我國商業銀行并購的現狀與發展 /326
第16章 現代商業銀行的發展趨勢 /330
16.1 現代商業銀行面臨的挑戰 /330
16.2 現代支付體系的發展趨勢 /336
16.3 商業銀行經營的發展趨勢 /339
16.4 商業銀行監管的發展趨勢 /346
參考文獻 /349
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